Влияние мировых финансовых кризисов на национальную экономику.

Влияние мировых финансовых кризисов на национальную экономику

Проблема существования финансовых кризисов в настоящее время наиболее актуальна для всего финансового мира. Кризисы затрагивают все сферы деятельности населения. На рубеже XX–XI столетий человечество столкнулось с тремя яркими, непредсказуемыми и, в большей степени, неоднозначными в части причин возникновения, мировыми финансовыми кризисами 1998, 2008 и 2014 годов.
Финансовый кризис определяется как резкое ухудшение состояния денежно-финансовой системы или её отдельных элементов, вследствие чего затрудняется или становится невозможным выполнение функций этих элементов, и экономика несёт потери .
В современных условиях финансовые кризисы становятся, как правило, мировыми или глобальными, охватывают несколько или большинство стран мира. Для них характерен эффект «заражения», «инфекции» (contagion) – распространение кризисных явлений с финансового рынка одной страны на другие страны. До периода глобализации (начало 1990-х гг.) финансовые кризисы редко становились международными. Исключение – Великая депрессия 1929‒1933 гг. как международный и мировой кризис.
Мировым финансовым кризисом признаётся полное рассогласование кредитно-финансовых систем во множестве государств, приводящее к острым диспропорциям в мировой валютно-кредитной системе и прерывности её функционирования.
Сегодняшний мир до такой степени взаимосвязан, что даже государства с относительно стабильными макроэкономическими характеристиками могут испытывать влияние кризисных явлений, возникших в других государствах. Распространение финансовых кризисов путём «заражения» может случаться как посредством реальной экономики (через внешнюю торговлю), так и по каналам финансового сектора (путём трансграничного движения капитала). Внешние шоки приводят к кризисным явлениям сначала в национальной экономике одного или нескольких государств, а затем распространяются по всей мировой экономике.
Примерами мировых финансовых кризисов могут служить в 1990-х гг. ‒ Азиатский кризис 1997‒1998 гг. (начался в Таиланде и затронул большинство стран Восточной Азии (Индонезию, Малайзию, Филиппины, Южную Корею), страны Латинской Америки, в России послужил внешней причиной кризиса 1998 г.); в 2000-х гг. ‒ современный мировой финансово-экономический кризис (начался в 2007‒2008 гг. в США и распространился на большинство стран мира, включая Россию, в 2014 г. начался новый спад экономики, продолжающийся до сих пор) .
Как правило, финансовый кризис охватывает одновременно различные области мировой финансовой системы. Средоточием финансовых кризисов является денежный капитал, а прямой сферой проявления ‒ финансово-кредитные учреждения и государственные финансы.
Существуют следующие типы мирового финансового кризиса:
1) мировой банковский кризис – обстановка, когда во множестве банков наблюдается неожиданный массовый поток клиентов, желающих получить вклады с депозитов;
2) крах рыночных пузырей. Международный финансовый инструмент либо актив получает эффект «мыльного пузыря», когда цена актива выше стоимости прогнозируемой будущей доходности от этого актива;
3) мировой валютный кризис – это кризис внешнеторгового баланса, наступающий в ситуации резкого изменения стоимости внутренней валюты;
4) суверенный дефолт – банкротство государства, наступает, когда государство официально признаётся в своей несостоятельности, в невозможности рассчитаться по своим обязательствам;
5) кризис ликвидности проявляется в состоянии недоверия в банковской системе, выступающем причиной временного отсутствия кредитов, либо в нехватке наличных денежных средств в государстве .
Глубинными причинами финансовых кризисов являются качественные структурные и инновационные изменения в развитии экономики в целом и её отдельных звеньев, которые вызывают противоречия между потребностями физической экономики и состоянием денежно-финансовой системы. Это противоречие обостряется не только под влиянием объективных процессов, но также и в результате субъективных нерациональных действий правительства и национальных и международных финансовых структур.