Современные факторы и тенденции развития мировых финансов в условиях глобализации мировой экономики

Введение

Актуальность темы работы. В настоящее время одним из широко обсуждаемых вопросов экономической теории и практики является разработка проектов реформы мировой финансовой системы, представляющей собой систему международных валютных, кредитных и финансовых институтов, координирующих и опосредующих деятельность участников соответствующих международных экономических отношений. Система институтов международного права, на основе которого до сих пор действуют, в том числе, международные валютно-финансовые и кредитные организации, включая Международный валютный фонд (МВФ) и Группу Всемирного банка (ГВБ), составляют главные элементы архитектуры.
Однако к началу XXI в. в международной торговле, международном производстве и международном движении капитала резко возросли и укрепились позиции нескольких стран с формирующимися финансовыми рынками, включая страны БРИКС. Интеграция финансовых систем стран БРИКС в мировую финансовую систему, расширение участия их международных корпораций, банков и других финансовых структур на глобальном рынке подрывают основы существующего мирового порядка. Возникает идея многополярного мира, которую можно сформулировать как совокупность требований стран БРИКС о признании своих позиций в мире.
Объективные предпосылки реформы стали складываться с углублением глобального финансово-экономического кризиса 2008-2010 гг., который можно определить как общий кризис мировой финансовой системы. Реформа потребовала привлечения крупнейших развивающихся стран к участию в глобальном механизме принятия решений, нашедшем отражение в концепции глобального управления. С одной стороны, глобализация в сфере финансов оказывает положительное влияние на национальную экономику в долгосрочном периоде, поскольку создает условия для притока иностранного капитала и возможность продажи государственных облигаций на мировых финансовых рынках. С другой стороны, степень, до которой национальные финансы можно подвергать процессам глобализации, остается малоизученным направлением в современной экономической теории.
Главной целью реформы в данном случае является обеспечение стабильности и управляемости, в частности, международной валютной системы. Однако международная валютная система, граничащая с сетями глобальных финансов, в строгом терминологическом смысле в настоящее время не существует. Так, МВФ определяет эту систему лишь как совокупность официальных соглашений и договоренностей, относящихся к балансу платежей в сфере обменных курсов, официальных золотовалютных резервов и регулирования текущих платежей и капиталопотоков. Нынешняя мировая валютная система, состоящая из блоков стран с режимами плавающих валютных курсов, все еще базируется на статусе доллара США как главенствующей международной валюты в глобальной торговле и международных резервах.
Объект исследования – современные процессы в международной финансовой архитектуре.
Предмет исследования – трансформация роли отдельных организаций в международной финансовой архитектуре.
Цель исследования – характеристик современной деятельности глобальных системообразующих финансовых организаций в международной финансовой архитектуре.
В соответствии с целью сформулированы исследовательские задачи:
1. Определение понятия финансовых организаций, принципов и факторов финансовой архитектуры
2. Обзор методологических подходов к анализу преобразования международной финансовой архитектуры вследствие глобализации
3. Характеристика валютно-финансового и кредитного механизма внешнеэкономических связей, как основополагающего принципа деятельности международных финансовых организаций.
4. Анализ современного состояния координации деятельности международных финансовых организаций в сфере финансового регулирования и обеспечение стабильности финансовых систем.
5. Выявление путей совершенствования деятельности международных финансовых организаций.


 
Глава 1. Теоретико-методологические основы исследования формирования международной финансовой системы в современных условиях

1.1.Общая характеристика мировой финансовой системы

Мировая финансовая система и ее институциональная конструкция - финансовая архитектура берёт свое начало еще в периоде существования Бреттон-Вудской валютной системы, получив свое последующее развитие на протяжении действия Ямайской системы, где установление плавающих валютных курсов и «плавающих принципов и механизмов» формирования мировой финансовой архитектуры, способно породить, так называемые, мировые финансовые шоки.
В действующей модель мировой финансовой архитектуры существует ряд инструментов, которые могут привести к повторению финансово-экономического кризиса, и возможно захватить им и политическую, и социальную и другие сферы.
Минувший мировой финансовый кризис обозначил ряд основных проблем мировой финансовой архитектуры, связанных с ее однополярной структурой, функционирующей на основе доллара США в качестве единственной мировой валюты. Текущая система уже практически исчерпала себя и не может адекватно реагировать на вызовы, которые бросает состояние мировой экономики: ее однополярность противоречит формирующейся многополярности глобальной экономики, в которой уже постепенно укрепляются позиции развивающихся стран .
Процесс формирования эффективной многополярной мировой финансовой архитектуры, которая будет поддерживать интересы как развитых, так и развивающихся стран, является ключевым фактором стабильного развития международной экономики на современном этапе.
Очевидно, что возникновение кризиса мировой финансовой системы связано с неизменным отставанием международных правил и норм регулирования и контроля от процессов финансовой глобализации. Впоследствии можно наблюдать повышение уровня развития мирового финансового рынка при отсутствии надлежащей контролирующей институциональной структуры. Вследствие чего либеральная мировая финансовая архитектура по мере преодолевания кризисных явлений в последующем будет стремительно расширять бесконтрольное и свободное перемещение капиталов.
В таком контексте, мировую финансовую архитектуру следует воспринимать в качестве глобального механизма поддержания устойчивости мировой финансовой системы, работа которого будет направлена на предотвращение грядущих кризисов и на управление мировым сообществом как единым целым, не ограничивая при этом суверенитет стран, через систему международных норм и правил, институтов и инструментов финансового рынка .
В этой связи, мировая финансовая система сообщество вследствие ее столкновения с принципиально новым вызовом ощутит необходимость в перестройки мировой финансовой архитектуры.
Последующее развитие финансовой архитектуры будет протекать уже за рамками сложившегося представления о мировой финансовой системе и экономике: весь ряд процессов, которые в последствии будут затрагивать структуру мировой финансовой архитектуры, подлежит изучению через призму вновь созданной финансово-экономической парадигмы, определяющей будущее развитие как мировой финансовой системы, так и мировой финансовой архитектуры. Ее основой служит возрастание роли финансового капитала, которая проявляется в