Фрагмент для ознакомления
2
В последние годы экономические отношения России с международным сообществом развиваются позитивно. Это развитие выражается как в увеличении экспорта, импорта и международных капиталовложений, так и в расширении сферы деятельности российских компаний на международных рынках. Вхождение российской экономики в глобальную систему открыло российским компаниям доступ к новым технологиям и источникам финансирования, но при этом усилило их зависимость от мировой экономики. Сфера международных финансов становится все более важной для государственных органов и должна учитываться при разработке и реализации экономической политики [13].
Для того чтобы изучить современное состояние мировых финансов и перспективы их развития, необходимо проанализировать эволюцию мировой финансовой системы. Однако проблема классификации этой эволюции недостаточно изучена как в России, так и за рубежом. Большинство исследователей по-прежнему придерживаются традиционной классификации эпохи валютной системы, определенной соглашениями международных валютных конференций (Париж, Генуя, Бреттон-Вудс, Ямайка).
При всей четкости и однозначности этой классификации она не вполне адекватно отражает закономерности мирового финансового развития. Во-первых, она не учитывает период нестабильности между окончанием действия одной валютной системы и началом новой. Однако такие периоды часто сравнивают с продолжительностью существования самой валюты. В-третьих, структурные изменения в функционировании мировой финансовой системы не всегда сопоставимы с международными валютными конференциями: некоторые качественные изменения, пришедшие на смену монетарному золоту национальных валют в конце XIX - начале XX века, а также распространение электронного денежного обращения в конце XX века, не были формализованы.
Поэтому необходимо разработать классификационную модель мировых финансовых процессов, основанную не на их символической форме, а на качественных изменениях их природы.
Мы выделили шесть этапов в историческом развитии мировой финансовой системы. В зависимости от степени централизации финансовой системы в мировой экономике и использования денег:
1 Децентрализованные финансы, основанные на многовалютном денежном обращении до XIX века.
2 Авторизованные финансы, основанные на золотом обращении с X века по 1990-е годы.
3 Полицентрические финансы, основанные на золотом обращении с конца 1900-х до середины 1900-х годов.
4 Концентрированные финансы, основанные на обращении долларов США с 1950-х по 1960-е годы.
5 Полицентрические финансы, основанные на кредитных потоках с 1970-х по 1990-е годы.
6 Децентрализованные финансы, основанные на обращении кредитов и электронных денег в начале XX века [7, с. 248].
В древние и средневековые времена мировые финансы только зарождались. Финансы того времени представляли собой простое банковское дело и ростовщичество, бартер и безналичные расчеты по вкладам. Денежное обращение основывалось на использовании металлов, особенно монет. По мере усложнения международных отношений денежное обращение требовало стандартизации. Мелкие и удобные банкноты исчезли с появлением в обращении драгоценных металлов.
В связи с этим мировой финансовый рынок начал новый этап развития. Этот этап был основан на параллельном переходе от стандартных золотых монет, выпускаемых на основе государственной монополии, к бумажным деньгам, свободно конвертируемым в золото, известным как золотой стандарт.
В начале XX века первой страной, принявшей золотой стандарт, стала Великобритания; в течение XIX века к золотому стандарту присоединялось все больше стран. Наиболее важным фактором, способствовавшим распространению золотого стандарта, был эффект домино: использование двумя странами различных денежных стандартов препятствовало экономическому развитию обеих стран, поэтому более развитая страна была вынуждена принять денежный стандарт, используемый более развитой страной [22, с. 178].
Существует тесная взаимосвязь между валютой страны и экономическим ростом. В начале XX века золотой стандарт был введен в большинстве регионов под влиянием Великобритании, которая в то время была самой экономически развитой страной. Однако страны с меньшим потенциалом в мировой экономике, такие как Нидерланды, Россия, Германия и скандинавские страны, перешли на серебряный стандарт. Страны, находящиеся в середине спектра, такие как США, Франция и Швеция, перешли на биметаллический стандарт. По мере развития экономики эти страны позже перешли на золотой стандарт.
Переход на золотой стандарт и обеспечение национальных валют золотом привели к созданию системы фиксированных обменных курсов между национальными валютами. Валюты, введенные в рамках золотого стандарта, обладали высокой кредитоспособностью и свободно принимались другими странами, кроме своей собственной. Это стало основополагающим фактором в формировании международной финансовой системы, а Британия превратилась в мировой финансовый центр. К 1869 году на лондонском рынке принималось более 180 государственных облигаций, выпущенных 45 странами и территориями.
В то же время развивался мировой банковский рынок: к концу XX века в развитых странах насчитывалось более 2 500 филиалов иностранных банков. Примерно в это же время стали появляться первые формы валютного сотрудничества, такие как Латинский валютный союз и Скандинавский валютный союз.
Расширение глобальных финансовых операций и торговли снизило эффективность золота как денежного инструмента. Зависимость стоимости золота от технических факторов и высокая стоимость обращения привели к переходу в международных операциях на бумажные и кредитные валюты. Великобритания, ведущая экономическая держава, первой ввела новую денежную систему. Фунт стерлингов стал активно использоваться для замены золота в торговле на мировом рынке. Позже вместе с фунтом стали использоваться также доллар США и французский франк. Внедрение национальных валют в мировую торговлю привело к международным валютным потрясениям, включая валютные войны и валютный демпинг. Это, в сочетании с усилением международной напряженности, двумя мировыми войнами и локальными конфликтами, привело к развитию глобальной единой валютной системы в свободные валютные зоны [17].
Фрагмент для ознакомления
3
Список использованной литературы
1. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (ред. от 3.04.2020).
2. Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. N 164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности» (ред. от 1.05.2019).
3. Федеральный закон РФ от 9 июля 1999 г. N 160-ФЗ «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации» (ред. от 31.05.2018).
4. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (ред. от 7.04.2020).
5. Андрюшин С.А. Механизм денежного мультипликатора: мировая и российская практика // Банк. дело. - 2020. - № 12 (264). - С. 4-11.
6.Веселов Н.А. Особенности внешнеторговой деятельности в России // Молодой ученый. – 2019. – № 51. – С. 377-379.
7. Казимагомедов, А. А. Деньги. Кредит. Банки. - М.: Экзамен, Харвест, 2022. - 560 c.
8.Калианиди Х.К., Вукович Г.Г. Роль россии в мировой экономике // Современные наукоемкие технологии. – 2022. – № 1. – С. 123-123
9. Короткевич, А. И. Деньги, кредит, банки. - М.: ТетраСистемс, 2021. - 160 c.
10.Куреневский, А. С. Российская Федерация в международных экономических отношениях // Исследования молодых ученых : материалы VI Междунар. науч. конф. (г. Казань, январь 2020 г.). — Казань : Молодой ученый, 2020. — С. 25-27.
11. Мировая экономика и международные экономические отношения. учебник / Под ред. В.Б. Мантусова. - М.: Юнити, 2022. - 654 c.
12. Малкина М.Ю. Эмиссионные механизмы Банка России: факторный анализ изменения денежной базы и денежного мультипликатора // Финансы и кредит. – 2022. - № 34 (658). - С. 2-15.
13. Моисеева, А.В. Глобализация мировой экономики: тенденции и противостояния // Экономика, управление, финансы: материалы VII Междунар. науч. конф. (г. Краснодар, февраль 2022 г.). — Краснодар: Новация, 2022. — С. 19-22.
14. Муталиева, Ф.Х. Современные тенденции развития международного прямого инвестирования // Молодой ученый. — 2019. — № 50 . — С. 205-206.
15. Мотренко Ю.В. Современное состояние финансовой системы Российской Федерации // Вестн. соврем. исслед. - 2021. - № 5. - С. 261-265.
16. Современные тенденции мировой экономики и международных экономических отношений / О.Ю. Соколова. – Саратов: Саратовский социально-экономический институт РЭУ им. Г.В. Плеханова, 2022. – 172 с.
17. Суханов Е.В. Современное социально-экономическое состояние России и приоритеты ее развития // Перспективы науки. - 2022. - № 3 - С. 17- 20.
18. Труфанова, Д.О. Современное состояние мировой экономики и дальнейшие перспективы ее развития // Концепт. – 2023.– С. 2651–2655.
19. Харрасова З.Р., Дубынина А.В. К вопрсоу об экономическом развитии России // В сборнике: Цифровые технологии в экономике и управлении: научный взгляд молодых Сборник статей и тезисов докладов XIV международной научно-практической конференции студентов, магистрантов и аспирантов. 2022. - С. 320-322.
20.Чарахчян К. К. Россия в системе международных экономических отношений: переход к борьбе за участие в разработке правил хозяйственной деятельности // Концепт. — 2022. — Т. 35. — С. 88–92.
21 Чжан С. Современное развитие российской экономики: проблемы и перспективы // Молодой ученый. -2020. - №21. - С. 267-270.
22. Янов, В. В. Финансовые рынки и институты. Учебное пособие. - М.: КноРус, 2023. - 352 c.
23. Официальный сайт Международного валютного фонда - https://www.imf.org/ru/Home