Валютное регулирование и контроль как необходимый элемент валютной системы

Введение
Актуальность темы. Валютное регулирование и валютный контроль, с учетом экономической ситуации в стране, приобретает особый интерес, так как валютное регулирование является частью механизма финансовой стабилизации, развития внешней торговли и укрепления стабильности национальной валюты. Совершенствование системы валютного регулирования и валютного контроля призвано способствовать эффективному преодолению кризисных явлений в российской экономике и реализации тактических и стратегических интересов страны. Стабилизация экономики, улучшение конъюнктуры основных статей российского экспорта, глобализация экономических процессов в мире, рост связей России с другими странами и зависимостей от международных рынков капитала - все это привело к значительной либерализации валютной сферы, оттоку иностранной валюты из страны, кардинальной перестройке системы валютного регулирования и валютного контроля, изменению приоритетов в регулировании валютных отношений от запретительных мер к всеобъемлющему мониторингу валютных операций.
Валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений. Также она должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому становление высокоэффективной российской экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок. Национальная валютная система России представляет собой государственно-правовую форму организации и регулирования ее валютных взаимоотношений с другими странами. Она находится в процессе становления и окончательно не сформировалась. Однако ее контуры и ведущие тенденции выявились достаточно определенно. По основным параметрам российский институциональный валютный механизм практически приблизился к международным критериям. Основной задачей данной курсовой работы является рассмотрение особенностей валютной системы России, её основные элементы, развитие валютной системы в России, а также выявить основные направления и проблемы валютного регулирования в России, и рассмотреть возможные пути их решения.
Разработанность темы исследования. В основу исследования положены экономические концепции исследуемых проблем, принадлежащие перу как отечественных, так и зарубежных ученых. Среди авторов этих концепций: В.А. Антонов, А.Д. Веселова, Е.Р. Воронина, Е.В. Грищенко, О.В. Захарова, В.В. Зубенко, А.Г. Ивасенко, Д.И. Кондратов и др.
Объектом исследования курсовой работы является валютное регулирование и контроль.
Предметом исследования курсовой работы выступает контроль и валютное регулирование в Российской Федерации.
Цель исследования – валютное регулирование и контроль как необходимый элемент валютной системы.
Задачи исследования:
 охарактеризовать сущность и структуру валютных рынков;
 рассмотреть классификацию валютных рынков;
 изучить этапы развития валютных рынков;
 определить особенности построения и укрепления современной структуры валютной системы РФ;
 рассмотреть проблемы развития и построения оптимальной валютной системы в РФ и пути их решения.
Методологическую основу исследования составляет диалектический метод научного познания, требующий рассмотрения предмета познания в его развитии и связи с другими явлениями, а также системный, сравнительный и факторный анализ. Ряд выводов и заключений в работе базируются на специальных методах познания: методе экспертных оценок, методе статистических группировок и классификации.
Научная новизна работы состоит в разработке теоретико-методологических концепций, цели и методов валютного контроля в совершенствовании деятельности коммерческих банков как агентов валютного контроля во внешнеэкономической деятельности.
Научная и практическая значимость работы заключается в обосновании и разработке рекомендаций по совершенствованию валютного контроля в коммерческом банке, материалы исследования нашли отражение в лекционных курсах, читаемых студентам и слушателям экономических специальностей вузов.
Положения, выносимые на защиту – это основные результаты, полученные в процессе исследования валютного регулирования и контроля как необходимый элемент валютной системы, и которые он готов отстаивать. К ним, как правило, относятся теоретические положения, обобщающие сведения, выводы, практические рекомендации.
Структура исследования: работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы и приложения.














Глава 1. Теоретические основы валютных рынков
1.1. Сущность и структура валютных рынков
Валютный рынок – это современная система международных расчетов, которая имеет сложную организационную и техническую структуру. Объем этого рынка составляет в настоящий момент более 5 триллионов долларов ежедневно. Во многом именно валютный рынок обеспечивает сегодня текущее функционирование международной системы расчетов между странами, коммерческими банками, транснациональными корпорациями и другими организациями. На валютном рынке происходит определение текущих рыночных курсов всех валют. Посредством операций на валютном рынке центральные банки государств осуществляют свою национальную политику, диверсифицируют свои национальные финансовые резервы.
Мировой рынок валют - это международная система, в рамках которой происходят операции купли-продажи иностранной валюты, финансовых платежных документов в валюте. Одновременно это и рынок движения капитала международных иностранных инвесторов .
На международном валютном рынке происходит свободное рыночное согласование интересов продавцов и покупателей валют всех стран, а также согласование интересов инвесторов из любых государств. В общем виде мировой валютный рынок можно представить, как сеть современных средств связи, соединённых между собой техническими системами коммуникации, цифровыми сетями. Эти сети соединяют национальные Центральные банки государств, коммерческие банки и брокерские фирмы всех государств, обеспечивая тем самым, существование единой независимой ни от кого торговой площадки.
В структуре валютного рынка можно выделить рынок Форекс. Это, по сути, площадка межбанковского обмена валюты, где происходит международный обмен государственных валют по свободным рыночным ценам, определяются их текущие котировки. На данном рынке действует свободные рыночные принципы ценообразования без каких-либо фиксированных значений, и котировки каждой валюты в любой момент времени определяются наличием спросом и предложением именно в данный момент без всяких ограничений. Foreign Exchange, то есть Forex /Форекс, обозначает зарубежный обмен или в более широком смысле, рынок межбанковского обмена валют по свободным рыночным ценам.
Этот рынок международного валютного обмена так и называется - рынок Форекс или Forex Market. В России термин «рынок Форекс», обычно используются в несколько другом более узком смысле. У нас под рынком Форекс понимается обычно спекулятивная торговля на валютном рынке через посредников. Посредниками в России обычно выступают коммерческие банки, российские или зарубежные дилинговые центры. Торговля осуществляется с использованием кредитного плеча, то есть средств банка или дилингового центра .
Виды операций:
1. Торговые – проводятся в основном крупными коммерческими банками для операций на международном банке (кредитование более мелких коммерческих банков и межбанковские взаиморасчеты) и обеспечения взаиморасчетов крупных транснациональных компаний;
2. Спекулятивные - проводятся в основном посредническими финансовыми структурами и частными инвесторами;
3. Хеджирующие – проводятся в основном крупными страховыми компаниями и хедж-фондами;
4. Регулирующие – проводятся центробанками государств.
Регулирующие финансовые операции, которые проводят центральные банки государств называют еще валютными интервенциями центробанков. Обычно они проводятся с целью понижения или повышения курса их национальной валюты для создания более благоприятных экономических условий внутри страны, либо для стабилизации курса при значительных кратковременных колебаниях национальной валюты.
Хеджирующие операции осуществляются для страхования валютных рисков, при осуществлении операций покупки или продажи любой иностранной валюты. Для этих целей на рынке присутствуют хедж-фонды. Эти фонды являются гигантами рынка и управляют громадными капиталами. Основную долю торговых операций производят международные центральные и коммерческие банки. Коммерческие банки проводят свои операции для осуществления текущих расчётных операций компаний и корпораций между собой. Центральные банки производят покупку продажу валюты для осуществления национальных интересов государств, контроль и регулирование курса собственных национальных валют.
Образование валютного рынка Датой образования современного валютного рынка принято считать 1976 год, когда было принято решение о новой системе. Ранее ценность валют определялась в зависимости от золота. При «золотом стандарте» покупательная способность денег рассчитывалась на основании стоимости валюты в золотом эквиваленте, то есть была привязана к стоимости физического драг.металла - золота. Итак, именно с этого момента появился свободный валютный рынок, где все котировки определяются рыночным способом, на основе свободного спроса и предложения. Рынок Форекс заменил «золотой стандарт». Новая система определения плавающих рыночных валютных курсов привела к тому, что импортеры и экспортеры, являющаяся реальными производителями и торговцами любых материальных ценностей стали осуществлять расчеты через международные банковские структуры.
Таким образом, сложилась международная система саморегулируемых участников валютного рынка - международных коммерческих банков. Затем появились и дилинговые центры, обслуживающие более мелкие организации, частных инвесторов и физических лиц. В новой системе центральные банки национальных государств получили возможность в некоторой степени контролировать курсы своих национальных валют, и возможность влиять на экономическую систему внутри своих стран, не только административными, но и в большей степени рыночными методами. Всё это позволило определять на ежедневной основе текущие валютные курсы, путем поиска свободным и независимым рынком точек равновесия между текущим спросом и предложением. При изменении спроса или предложения курс валюты соответственно снижаются или дорожают. Но заметим, что резкие скачки валютных курсов влияют на экономику страны, могут вызывать экономические кризисы и потрясения, тогда в торговлю могут вмешаться национальные центробанки. В 2013 году ежедневный оборот Форекса оценивался около 5 трлн долларов.
По последним прогнозам, в 2020 году он уже будет составлять около 10 трлн долларов ежедневно. Объем ежедневных торгов последнее время резко увеличился и продолжает набирать обороты. Это связано с появлением новейших фининструментов, связанных со страхованием, контрактами на будущие котировки валют и сырье (фьючерсные и форвардные контракты и др.), появлением новых бумажных и цифровых финансовых инструментов (опционы, криптовалюты и др.). Торговля финансовы