Стратегии инвестирования в криптовалютные активы. Виды торговых площадок для инвестирования (биржи). Виды торговых площадок для инвестирования (обменники).

1. Стратегии инвестирования в криптовалютные активы

В условиях неопределенности на финансовых рынках грамотный инвестор понимает необходимость диверсификации финансовых вложений для снижения рисков. Благодаря этому процессу создается инвестиционный портфель, в который могут быть включены абсолютно любые доступные инвестиционные инструменты от акций и недвижимости до драгоценных металлов и криптовалют.
Под криптовалютой понимается вид цифровой валюты, которая возникает на основе технологии блокчейна. Существуют особые отличия данной виртуальной валюты от обычных денежных средств. Во-первых, криптовалюты выпускаются децентрализовано, то есть, нет основного центра, который гарантировал и обеспечивал своим капиталом стоимость монет и регулировал денежный оборот, например, в отличие от российского рубля, который контролируется Центральным Банком РФ. Во-вторых, к криптовалюте присуща анонимность, то есть личность собственника валюты установить не возможно, предоставляется возможность лишь увидеть направление и количество переданных средств. В-третьих, криптовалюта обладает высокой защищенностью, поскольку в ней заложены алгоритмы шифрования, и поэтому, произвести двойную трату одних монет невозможно, как и подделать баланс счета на другой.
Сегодня законодательное определение криптовалюты является шатким. С одной стороны, в соответствии с ФЗ от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» понятие криптовалюты является законодательно отрегулированным. Таким образом, криптовалюта легализована в нашей стране. С другой стороны, правила использования, обращения цифровой валюты никак не закреплены. Хранение такой валюты возможно, но совершать покупки, оплачивать услуги в нашей стране таким способом запрещается. Также стоит отметить, что криптовалюту признали имуществом, но только лишь в ограниченных случаях.
В целом, инвестиционная стратегия – это комплекс финансовых операций, направленных на покупку криптоактивов, формирование криптовалютного портфеля, повышение доходности инвестиций и приумножение инвестиционного капитала. Инвестору очень важно разработать правильную для себя стратегию, чтобы получить максимальную прибыль. Для оптимизации стратегии следует сосредоточиться на изучении краткосрочных и долгосрочных перспектив криптовалют и всего рынка в целом.
Для правильного выбора инвестиционной стратегии инвестору необходимо руководствоваться следующими принципами:
– принцип соответствия: стратегия не должна противоречить принятым стратегиям финансового развития, экономическим принципам, нормам законодательства;
– принцип адaптивности и гибкости: ситуация на криптовалютном рынке постоянно меняется, поэтому необходимо регулярно отслеживать актуальные изменения;
– принцип развития и открытости: постоянный поиск способов улучшения текущей инвестиционной деятельности, а также новых инвестиционных инструментов, соответствующих стратегии;
– принцип безопасности: постоянная работа по снижению уровня инвестиционных рисков путем оптимального формирования инвестиционного портфеля, аналитики и прогнозов .
Как правило, инвесторы используют следующие основные стратегии при капиталовложениях:
– агрессивная стратегия направлена на получение максимальной прибыли за минимальный отрезок времени;
– консервативная стратегия ориентирована на поддержание и сохранение активов на текущем уровне (безопасность вложений) и рост курса в долгосрочной перспективе;
– умеренная стратегия сочетает в себе признаки обоих вышеупомянутых стратегий.
В целях осуществления правого регулирования отношений, связанных с использованием криптовалюты, законодателем внесены поправки в Гражданский кодекс Российской Федерации и введено понятие цифровых прав. В 2017 г. Минфином России были выпущены разъяснения по уплате налогов с дохода от криптовалюты .