Проблемы регулирования финансовой системы в стране и отслеживания денежных потоков являются очень актуальными, особенно в периоды финансовой нестабильности и кризисных явлений в экономике.
Финансовый мониторинг, как контроль над оборотом денежных средств в финансовой системе государства, осуществляется в виде надзора со стороны банков за финансовыми операциями и денежными потоками в стране [1, c.185]. Кроме банков, контроль за соблюдением законодательства в части денежных средств в России ведет Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ, Росфинмониторинг). Банки передают в государственный орган информацию о возможных сомнительных операциях, проводимых со своими клиентами. Так, долгое время крупные переводы и платежи юридических лиц в рамках деловой активности на счёт организаций и ИП не вызывали подозрений со стороны Росфинмониторинга. Однако с 10 января 2021 года хозяйствующие субъекты обязаны отчитываться обо всех операциях на суммы выше 600 000 рублей.
Основной проблемой в сфере финансового мониторинга денежных операций в стране являются случаи по отмыванию денежных средств и переводы их за границу. В связи с этим растут случаи блокировки счетов со стороны контролирующих органов. Так, в 2021 году в России блокировка счетов произошла у каждого седьмого владельца бизнеса (15%), что, однако, на 5% ниже показателя 2020 года.
- Курсовая работа
- Дипломная работа
- Контрольная работа
- Реферат
- Отчет по практике
- Магистерская работа
- Статья
- Эссе
- Научно-исследовательская работа
- Доклад
- Глава диплома
- Ответы на билеты
- Презентация
- Компьютерный набор текста
- Речь к диплому
- Тезисный план
- Чертёж
- Диаграммы, таблицы
- ВАК
- Перевод
- Бизнес план
- Научная статья
- Рецензия
- Лабораторная работа
- Решение задач
- Диссертация
- Доработка заказа клиента
- Аспирантский реферат
- Монография
- ВКР
- Дипломная работа MBA
