Стратегия, прогноз, практико-ориентированное задание

1. Стратегия управления финансовыми рисками компании для достижения поставленной цели

Управление финансовыми рисками для компании необходимо, так как бизнес становится сложнее, количество доступной информации растет, рынки глобализируются.
Под финансовыми рисками следует понимать вероятность потери денежных ресурсов. В зависимости от того, какое решение примут собственники или управленцы бизнеса, бывает положительный и отрицательный исход. Самая высокая вероятность таких убытков в сомнительных операциях. Проявляются они в двух сферах:
 формирование уровня доходности хозяйственных операций предприятия;
 уровень убытков или угроза банкротства.
Самыми опасными для бизнеса являются рыночные, кредитные и валютные риски. Согласно теории риск-менеджмента все возможные неблагоприятные события и связанные финансовые потери независимы друг от друга. Поэтому и регулировать их стоит по отдельности.
Управление денежными рисками. Главная цель системы финансового риск-менеджмента — это поддержание стабильности предприятия в процессе его развития, минимизация убытков в хозяйственных операциях. Поэтому она должна решать следующие задания: выявление наиболее значимых угроз, слабых мест в деятельности предприятия; многофакторная оценка всех возможных угроз, их вероятности, ожидаемого ущерба; разработка мер по нейтрализации или минимизации принимаемых угроз.
Основа основ: идентифицировать и оценить угрозы Идентификация сводится к выявлению, описанию, классификации угроз, присущих конкретному предприятию.
В оценке важно определить частоту наступления неблагоприятного случая. Расчетные методы подбирают с учетом количества уже собранной информации, квалификации менеджмента:
 экономико-статистические — самые точные, но требуют развернутой статистической информации;
 расчетно-аналитические — относительно точные, для расчета используются плановые показатели финансовой деятельности;
 аналоговые — для определения вероятности неблагоприятного события анализируют опыт подобных операций;
 экспертные — используются при отсутствии расчетных или сравнительных данных, базируются на опросе специалистов с выставлением оценок и математической обработке результатов.
Профилактика рисков предполагает снижение их концентрации или вероятности возникновения за счет разработки комплекса превентивных мер. Он может включать следующие методы:
 избежание — действия, направленные на исключение возможности конкретной угрозы. К таким мерам относят отказ от заведомо сомнительных операций, снижение процента заемных средств, повышение доли оборотных активов, заключение хеджей и свопов;
 диверсификация — предполагает распределение инвестиций между различными активами, компаниями в разных географических регионах, увеличение ассортимента выпускаемых товаров или услуг. Метод используют в борьбе с отраслевыми, инвестиционными и даже государственными рисками;