Фрагмент для ознакомления
2
Введение
В современных условиях развития экономическая политика любого государства осу-ществляется с помощью валютных и финансово-кредитных механизмов. Эта сфера исто-рически связана с национальной и международной экономикой, развитие которых пере-плетается, что приводит к увеличению международных потоков товаров, услуг и капита-ла. Сейчас наметилась тенденция притяжения финансового капитала в международные финансовые центры. Кроме того, финансовые потоки являются так называемым «лакму-совой бумажкой» о состоянии конъюнктуры финансового сектора страны, который явля-ется ориентиром для принятия решений правительствами, ТНК, международными мене-джерами.
Распределение международных финансовых центров тесно связано с мировой экономи-кой и торговой структурой. С изменением фокуса мировой экономики и торговли в по-следние годы динамичный переход международных финансовых центров продемонстри-ровал тенденцию к Западу, демонстрируя лучшие результаты с точки зрения стабильно-сти роста финансового центра.
В таких условиях объективная, научная и всесторонняя оценка состояния развития меж-дународных финансовых центров, обобщение их опыта развития и исследование их пра-вил развития будут способствовать эффективному притоку глобальных финансовых фак-торов, способствовать разумному распределению финансовых ресурсов, и продвигать их научное развитие.
Вышеизложенное обусловило актуальность выбранной темы.
Целью курсовой работы является изучение международных финансовых организаций и центров расчетов.
В соответствии с поставленной целью необходимо решить ряд задач, таких как:
рассмотреть историю создания, функции и назначение мировых финансовых цен-тров;
охарактеризовать проблемы функционирования и перспективы реформирования основных международных финансовых институтов и центров;
проанализировать создание международного финансового центра в г. Москве.
Объектом исследования являются международные финансовые организации и центры расчетов, предметом – особенности их организации и функционирования.
Структура работы обусловлена целью и задачами исследования. Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованных источников.
1 История создания, функции и назначение мировых финансовых центров
Первое упоминание в литературе о финансовых центрах датируется 1800 годом, а термин “международный финансовый центр” был принят почти через сотню лет – в конце XIX века. Уже в 1970-1980-х годах в печатных источниках упоминаются глобальные финан-совые центры [Мяготина, 2016, с. 147-150].
Характер влияния финансово-кредитных отношений на экономику страны, ее возможно-сти и угрозы обусловливают необходимость разработки системной индикации уровня включения финансовых центров в международное финансовое пространство. Поэтому финансовые центры призваны стать одним из ключевых основ современной экономиче-ской теории и финансовой науки, важной основой для понимания глобальной экономи-ки. Эти и другие аспекты формирования международных финансовых центров остаются дискуссионными и требуют дальнейших научных исследований.
Цель статьи заключается в анализе подходов к определению понятия «международный финансовый центр», исследовании условий и стадий формирования финансовых центров в условиях трансформации глобальной финансовой системы.
Финансовые центры – это совокупность идей, творчества, поступков, cоединенных со “здравым смыслом”, трезвостью и бережливостью, и все это умноженное на городское пространство, с его специфическими свойствами, отличающими один город от другого. Эти особенности городов устанавливают конкуренцию между финансовыми центрами [Зорина, 2016, с. 2516-2520].
Теория развития финансовых центров может быть представлена в виде философского ви-дения финансового капитала в больших городах. Ключевой вопрос данной теории заклю-чается в том, как сделать так, чтобы город был привлекательным для притока капитала и комфортным для проживания.
Теория финансовых центров – это философское видение финансового и культурного ка-питала с учетом городского развития. Данная теория способна бросить вызов традицион-ным научным знанием. Тем самым она может революционизировать представление о фи-нансовой науке. Изучение финансового капитала и финансового центра трансформирует-ся от абстрактного изучения движения денежных средств в развитии пространственных финансовых процессов, механизмов миграции капитала. Такой подход обязывает нало-жение на такие привычные финансовые сроки необычных урбанистических, социологи-ческих и культурологических теорий.
Еще одним важным элементом международного финансового центра являются компании, которые предоставляют деловые услуги: в сфере медиатехнологий и телекоммуникаций, юридические, аудиторские, рекламные, консалтинговые, бухгалтерские. В последнее время увеличивается роль аналитических центров, которое могут обеспечить проведение междисциплинарных исследований, расчет международных индексов и рейтингов (рис. 1).
Кроме того, международные финансовые центры формируют новые финансовые инстру-менты, реализовывают изменение финансовых активов. Учитывая все присущие им функции, стратегия развития финансовой системы развитой страны должна предусмат-ривать формирование в ней международного финансового центра.
Ведущая роль в международных финансовых центрах принадлежит биржам, банкам, транснациональным компаниям, пенсионным фондам и хеджфондам, другим финансо-вым институтам. Вторым важным элементом международного финансового центра явля-ются аудиторские, бухгалтерские, консалтинговые, рекламные и другие компании, ока-зывающие деловые услуги, в том числе и юридические (McKinsey & Company, EY, Deloitte Touche Tohmatsu Limited и др.)
Формирование в стране международного финансового центра является одной из страте-гических задач любого государства. Важнейшей целью создания в стране финансового центра является привлечение капитала в страну, что в дальнейшем обеспечит глобальную конкурентоспособность финансового рынка этой страны. Успешное достижение постав-ленной цели также способствует росту роли государства на мировой арене, инновацион-ному развитию экономики страны, усилению интеграции страны в глобальный финансо-вый рынок, что способствует увеличению объемов международной торговли.
Рисунок 1.1 – Субъекты международного финансового центра
Способствует созданию финансовых центров:
относительная устойчивость политического режима;
выгодное географическое положение;
стабильное развитие экономики.
Мировые финансовые центры возникают вследствие трансформации национальных фи-нансовых рынков, которые, в свою очередь, возникли из местного рынка.
Конечно, не каждый город может стать развитым финансовым центром. Это зависит от многих факторов, к которым относятся: комплексная конкурентоспособность, потенциал роста и развития, поддержка промышленности, спектр услуг, которые может оказывать город, национальная среда.
Международные финансовые центры становятся все более важными в мире финансовых систем, поскольку они способствовали бурному росту объема международных финансо-вых операций, наблюдавшихся в 1980-х и 1990-х годах. Их можно классифицировать и выделять с точки зрения исторического роста, регионального влияния, количества меж-дународных банков. Однако, несмотря на эти очевидные различия, похоже, нет общих характеристик, которые могли бы помочь объяснить рост и развитие этих международ-ных финансовых центров.
Существуют много классификаций и рейтингов финансовых центров. Главным объеди-няющим критерием в различных видах классификаций является то, что отношения между финансовыми центрами сочетают элементы сотрудничества с жесткой конкуренцией.
Выделяют следующие виды финансовых центров (табл. 1.1).
Таблица 1.1 – Классификация финансовых центров на основе размещения главных штаб-квартир ТНК
На базе зональных и региональных финансовых центров обозначилась стабильная направленность к тому, что правительства государств производят весьма значительные операции с целью перевоплощения их в международные глобальные центры.
Фрагмент для ознакомления
3
1. Генеральное соглашение по тарифам и торговле 1994 г. (ГАТТ/GATT) (Заключено в г. Марракеше 15.04.1994) // Собрание законодательства РФ. 10 сентября 2012 г. № 37 (приложение, ч. VI). С. 25242538.
2. Договор о Европейском Союзе от 07.02.1992, Маастрихт // Единый европейский акт. Договор о Европейском союзе. - М. : Право, 1994. С. 45- 246.
3. Документ Всемирного банка. Стратегия партнерства (КПС) Международного бан-ка реконструкции и развития, международной финансовой корпорации и многосторонне-го агентства по инвестиционным гарантиям с российской федерацией на 2012-2016 годы // Отчет № 65115-RU. 18 ноября 2011 г.
4. Документ ООН. A/RES/51/157, 30января 1997 г. //СПС «Гарант».
5. Основные направления развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка в РФ на период 2016–2018 годов // Центральный Банк Российской Федерации. [Электронный ресурс]. – URL: http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/11106/onrfr_2016-18.pdf (дата обращения: 14.04.2020).
6. Российская Федерация : документ по отдельным вопросам; Доклад МВФ по стране № 14/176. 12 июня 2014 г.
7. Североамериканское соглашение о свободной торговле [Электронный ресурс]. - URL : http:// www.naftanow.org/default_en. asp.
8. Секреты Бильдербергского клуба /Д. Эстулин ; пер. с исп. И. В. Жук. - Минск : «Попурри», 2009. С. 304.
9. Сильвестров, С. Н. Совет по финансовой стабильности как четвертая опора гло-бальной финансовой системы //Вестник Финансового университета. 2014. № 6 (84). С. 84-91.
10. Соглашение о создании Содружества Независимых Государств (Минск, 8 декабря 1991 г.) // Информационный вестник Совета глав государств и Совета глав правительств СНГ «Содружество». 1992. № 1. С. 6-14.
11. Соглашение об учреждении Европейского банка реконструкции и развития // Ев-ропейский банк реконструкции и развития, 1990. - URL: http://www.ebrd.com/downloads/research/guides/basicsru.pdf.
12. Соглашение об Учреждении Исламской Корпорации по Развитию Частного Сек-тора (Джидда, 3 ноября 1999 г.).
13. Торгово-экономическое сотрудничество в рамках участия в региональных эконо-мических организациях. ЮНКТАД (UNCTAD) //Министерство экономического развития РФ. 2003. № 12. С.11-12.
14. Устав Совета Европы 1949 г. //СЗ. 1997. № 12. Ст. 1390.
15. Аршакуни, А. А. Проблемы участия России в формировании ресурсов междуна-родных финансовых институтов //Международный студенческий научный вестник. 2015. № 6. С. 22.
16. Волков, В. В. Роль современных международных финансовых центров в мировой экономике / В. В. Волков // Микроэкономика. 2017. №4. С. 18-22.
17. Горбунова О.А. Перспективы создания международного финансового центра в России // Новая наука: история становления, современное состояние, перспективы разви-тия: сборник статей международной научно-практической конференции: в 3 частях. 2017. С. 56-58.
18. Евлахова, Ю. С. Тенденции регулирования глобальных системно значимых фи-нансовых институтов // Финансовая аналитика : проблемы и решения. 2015. № 35 (269). С. 11-20.
19. Жучкова Е.С., Окселенко А.С. Москва − международный финансовый центр и еѐ привлекательность для иностранных инвесторов // Математика, информатика, естество-знание в экономике и обществе (МИЕСЭКО - 2016) сборник трудов Всероссийской науч-ной конференции. 2016. С. 99-104.
20. Зиядуллаев Н.С., Горн И.В., Иванова Д.А., Кибардина Ю.С. Экономическая без-опасность и механизмы создания международного финансового центра в Москве // Рос-сийский внешнеэкономический вестник. 2014. № 6. С. 29-43.
21. Зиядуллаев, Н. С., Зиядуллаев, У. С. Механизмы обеспечения национальной эко-номической безопасности при взаимодействии с международными финансовыми инсти-тутами // Экономические системы. 2017. Т. 10. № 3 (38). С. 99-106.
22. Зиядуллаев, Н. С., Зоидов, К. Х., Зиядуллаев, У. С., Рахматова, З. И., Симонова, Ю. С., Зоидов, З. К. Экономическая безопасность национальной банковской системы в усло-виях глобализации ; под ред. чл. -корр. РАНВ.А. Цветкова, к.ф.-м.н., доцента К.Х. Зоидо-ва. -М. : ИПР РАН, 2017.
23. Зоидов, К. Х., Губин, В. А., Кондраков, А. В., Новоселов, М. В. Цикличность эво-люции банковской системы России в 1992-2012 гг. //Региональные проблемы преобразо-вания экономики. 2013. № 1. С. 47 -59.
24. Зоидов, К. Х., Новоселов, М. В., Медников, В. В. Влияние и эволюция деятельно-сти зарубежных банков в трансформационной экономике России // Региональные про-блемы преобразования экономики. 2013. № 4(38). С. 19-29.
25. Зоидов, К. Х., Рахматова, З. Р., Зоидов, З. К. Причины и пути преодоления кризис-ных циклических ситуаций в банковском секторе национальной экономики // Региональ-ные проблемы преобразования экономики. 2017. № 11(85). С. 117-134.
26. Зоидов, К. Х., Рахматова, З. Р., Зоидов, З. К. Совершенствование механизма госу-дарственного регулирования банковской системы для обеспечения экономической без-опасности национальной экономики //Региональные проблемы преобразования экономи-ки. 2017. № 12(86). С. 140-151.
27. Зорина, А. А. Мировые финансовые центры и условия их функционирования / А. А. Зорина // Научно-методический электронный журнал Концепт. 2016. №11. С. 2516 –2520.
28. Клепацкий, Л. Проблемы эффективности и реформы системы международных многосторонних институтов : монография 2007/Л. Клепацкий. -М., 2007. С. 269.
29. Матвеева Е.А. Московский международный финансовый центр: проблемы и пер-спективы // Экономическое развитие общества в современных кризисных условиях: сборник статей международной научно-практической конференции. 2016. С. 23-26.
30. Мисько, О. Н. Федеральная резервная система США : история создания и участия в управлении государственным долгом // Вестник Санкт-Петербургского университета. Экономика. 2007. № 2. С. 98-104.
31. Мяготина, О. О. Исторические закономерности формирования мировых финансо-вых центров / О. О. Мяготина // Современные научные исследования и инновации, 2016. 147-150 с.
32. Прокопьева, Т. В., Чурбаева, Л. М. Деятельность международных финансовых ин-ститутов и формы их взаимодействия с Российской Федерацией // Современная экономи-ка : актуальные вопросы, достижения и инновации : сб. статей победителей V междуна-родной научно-практической конференции. 2017. С. 67-70.
33. Прудников,а А. А. Тенденции развития мировых финансовых центров / А. А. Прудникова, И. К. Путинцева // Финансовая жизнь. 2017. №1. С. 97-102.
34. Столбова, Е. Д. Характеристика современной деятельности международного ва-лютного фонда и международного банка реконструкции и развития // Экономика и управление: проблемы, решения. 2017. Т. 2. № 3. С. 12-16.
35. Финник, С. Г. Международный валютный фонд в системе международных эконо-мических организаций // Теорiя i практика правознавства. 2013. № 2 (4). С. 77.
36. Щепачева, Е. Д. Роли финансовых институтов в развитии мировой экономики. Влияние стран БРИКС на мировую экономику // Экономика. Государство и право. Науч-ный поиск : сб. научных статей. 2015. С. 26-31.
37. Thrift, N. The Geography of International Economic Disorder // A World in Crisis? Geo-graphical Perspectives. Oxford, 1989.
38. Malyuga, O. (2017). Supersuit – its past, present, future. World Ecology Journal, 7(10), 8-15.
39. Malyuga, O. (2017). The kinematic structure of the mechanism of the exoskeleton. World Ecology Journal, 7(11), 3-10.
40. Malyuga, O. (2017). Varieties of exoskeletons. World Ecology Journal, 7(12), 3-12.
41. Официальный сайт портала Z/Yen. URL: http: //www.zyen.com/ (дата обращения: 14.04.2020).
42. Официальный сайт Рабочей группы по созданию международного финансового центра в Российской Федерации. URL: http://www.mfc-moscow.com/ (дата обращения: 14.04.2020).
43. Eneeva, E. V. Financial innovations - new financial products, technologies and institutes - have had increasingly greater effect on economic activity around the world in the past years // European Innovation Convention 1st International scientific conference. 2013. С. 71-73.
44. G20/OECD Principles of Corporate Governance [Электронный ресурс] / OECD Report to G20 Finance Ministers and Central Bank Governors. 2015.
45. Rogach, S. M. Improvement of modern forms of financial-credit institutes of the natural resources using // Научный взгляд в будущее. 2017. Т. 3. No. 7 (7). P. 39-47.
