Международный рынок золота: тенденции развития

Введение

Актуальность темы исследования определяется целым рядом обстоя-тельств.
Золото – это один из наиболее важных не возобновляемых энергети-ческих ресурсов. Запасы золота в мире постепенно истощаются, при этом спрос на данный товар растет в силу развития мировой экономики.
Конъюнктура мирового рынка золота через цену на золото оказыва-ет существенное влияние на экономику ряда стран, на ее основные эконо-мические показатели. В этой связи представляется важным разработка мер по снижению зависимости экономики стран от существующей конъюнкту-ры мирового рынка золота.
Острота и сложность проблем, связанных с учетом закономерностей и новейших тенденций развития мирового рынка золота, а также с выявле-нием их воздействия на экономику России предопределило тему исследо-вания.
За последние десять лет в отечественных и зарубежных научных ис-следованиях большое внимание уделялось изучению конъюнктуры миро-вого рынка золота и ее влияния на макроэкономическую стабильность страны. Также рассматривались инструменты проведения государственной политики, направленные на увеличение конкурентоспособности золота в секторе экономики.
Теоретическую основу исследования составили результаты исследо-ваний российских и зарубежных специалистов в области моделирования макроэкономических процессов, затрагивающих ценообразование, добычу и потребление сырьевых товаров, включая золото: В.Ф. Артюшкина, А.Г. Гранберга, В.И. Кириллова, В.В. Петрова, Е.Ф. Тумановой, В.В. Феллера, К. Кэмпбэлла, Ж. Лэрье, Д. Медоуза, П. Робертса, М. Олсона, Дж. Фор-рестера, М.К. Хубберта.
Существенный вклад в развитие теоретических и прикладных знаний об эволюции развития, современном состоянии и механизмах функциони-рования мирового рынка золота, в том числе его российского сегмента, внесли A.A. Арбатов, В.В. Бушуев, Н.И. Воропай, H.JI. Добрецов, М.С. Ершов, Ю.Д. Кононов, A.A. Конопляник, А.Э.Конторович, А.Г. Коржуба-ев, В. А. Крюков, Н.П. Лаверов, A.A. Макаров, A.M. Мастепанов, К.Н. Миловидов, Т.А. Митрова, A.C. Некрасов, Б.А. Никитин, Б.Г. Санеев, Н.И. Суслов, О.Н. Фаворский, Э.М. Халимов, Е.М. Хартуков, А.Б. Яновский.
Однако, существенные изменения в развитии мирового рынка золо-та, которые произошли в последнее десятилетие, еще не получили всесто-роннего освещения в современных исследованиях. На современном этапе изучения мирового рынка золота остаются нерешенными некоторые мето-дологические и прикладные вопросы его функционирования. В частности, недостаточно внимания уделяется изучению влияния развития и внедрения новых технологий добычи золота на состояние и функционирование миро-вого рынка золота, разработке обоснованных моделей и сценарных про-гнозов добычи золота.
Целью данной работы является изучение состояния и перспектив развития мирового рынка золота, оценка его влияния на российскую эко-номику, а также выработка комплекса мер по уменьшению зависимости российской экономики от динамики мировых цен на сырьевые товары. Для достижения цели исследования в работе решаются следующие задачи:
- рассмотреть теоретические подходы к исследованию функциониро-вания мирового рынка золота;
- дать краткую характеристику банковской деятельности;
- провести анализ операций с золотыми слитками банка;
- проанализировать современные тенденции функционирования ми-рового рынка золота;
- изучить направления и перспективы развития международного рынка золота.
Объектом исследования является мировой рынок золота.
Предметом исследования являет состояние и перспективы развития международного рынка золота.
Информационная база исследования. Информационно-статистической базой служат справочные материалы Центрального банка РФ, материалы Федеральной службы государственной статистики РФ.
Методологической основой работы являются общенаучные методы познания: системный, сравнительный, исторический, статистический и ана-литический методы.
Основные вопросы, исследование которых позволило раскрыть ос-новную тему и решить поставленные в работе задачи, представлены в трех главах, содержащих теоретические и методологические исследования вли-яния функционирования мировых рынков сырьевых товаров и, в первую очередь, золота на состояние российской экономики. В заключении, на ос-нове полученных в работе результатов исследования сформулированы ключевые выводы.

















1. Теоретические аспекты организации международного рынка золота
1.1 Понятие, цели и задачи создания международного рынка золота

Мировой рынок золота является стратегически важным товарным рынком в силу того, что золото занимает лидирующее место среди драго-ценных металлов. По сравнению с другими драгоценными металлами, зо-лото – это наиболее «глобализированный» товар в международной тор-говле. Это обстоятельство накладывает определенное своеобразие на ме-ханизмы существования рынка золота. Законы и закономерности функци-онирования данного рынка имеют свои особенности по сравнению с дру-гими сырьевыми рынками. При этом эти законы имеют свойство меняться со временем в силу множества факторов.
Сегодня золото является неотъемлемым инструментом существую-щей денежно-кредитной системы. Необходимость ориентации банками на запросы потребителей банковских продуктов и услуг, нестабильность ми-рового и внутреннего финансовых рынков обусловила появление на рынке различных финансовых продуктов, базирующихся на применении драго-ценных металлов. Золоту среди этих продуктов отводится первостепенная роль, поскольку банковский бизнес исторически опирался на его обраще-ние в качестве естественной формы денег. С аннулированием монетарного статуса роль золота в банковских операциях значительно снизилась, но оно по-прежнему остается одним из важнейших финансовых инструмен-тов, формирующих не только прибыль кредитной организации, но и спо-собствующих формированию имиджа банка на основе диверсификации предлагаемых услуг и расширения видов финансовых операций.
Российский рынок золота имеет свою историю.
До Октябрьской революции 1917 г. в многочисленных публикациях официальных статистических отчетов подробно освещались результаты деятельности золотодобывающей промышленности России. Всего за пери-од с 1751 по 1917 г. в России было добыто свыше 2,8 тыс. т золота, что составило более 12 % мировой добычи того времени.
Некоторая часть запасов золота Российской империи была разворо-вана в период революции, а оставшаяся продана французским (Индо-Китайскому и Индустриально-Китайскому), британским (Гонконг-Шайханскому) и японским (Йокогама Спеши банк) банкам [4, с.17].
Рынок золота в России начал свое развитие в период формирования рыночной экономики. В 90-х годах взаимоотношения золотодобывающей отрасли и нового российского государства основывались на следующих позициях:
- право покупки и продажи золота принадлежало государству пол-ностью, а также ввоза и вывоза драгоценных металлов, за исключением золота в ювелирных изделиях;
- финансирование золотодобывающей отрасли полностью осуществ-лялось за счет средств государственного бюджета. Устанавливались цены на золото и обслуживание золотодобывающей отрасли, а также размер и условия оплаты труда золотодобытчиков.
До 1993 года с реализацией золота проблем не существовало, госу-дарство приобретало весь добытый металл автоматически, в связи с воз-никновением бюджетного дефицита, денежных средств на продукцию зо-лотодобывающих предприятий не хватало. Сами же предприятия попали в кризисную ситуацию и вынуждены были приостанавливать или сокращать добычу золота, на самостоятельную реализацию продукции прав у пред-приятий не было.
В связи с государственной монополией на скупку золота по моно-польным ценам золотодобывающие предприятия были лишены возможно-сти распоряжаться своей продукцией и привлечь другие ресурсы взамен бюджетных.
В 1991 г. отрасль оказалась в кризисном состоянии. В результате началось падение добычи драгоценного металла. Основная причина углубления в 1991-1996 гг. кризиса в золотодобывающей отрасли заклю-чается в том, что