Составить портфель цб

Основная (обширная) инвестиционная цель: инвестиционный портфель формируется сроком от 3 до 5 лет. Основная цель – достичь среднегодовой доходности 20-25% в год и удвоить первоначальный капитал.
Сопутствующая цель на данный момент (на 3 месяца): в рамках основной цели, достичь доходности по портфелю за 3 месяца около 8 %.
Тип портфеля:
- по специализации основных видов фин. инструментов: смешанный, автор использует различные виды финансовых инструментов (акции, депозитарные расписки, индексные фонды).
- по уровню принимаемых рисков: умеренный, в портфеле присутствуют как консервативные инструменты, так и отдельные рискованные вложения.
- по источнику дохода: смешанный, автор рассчитывает получить доход, как от дивидендов, так и от роста стоимости актива.
Автор считает, что для достижения своей основной цели, портфель ценных бумах должен быть диверсифицирован по отраслям экономики, странам (по возможности), валютам (по возможности), финансовым инструментам (по возможности). Т.к. Автор не склонен к повышенному риску и не обладает достаточными профессиональными навыками, то при составлении портфеля не использовались такие финансовые инструменты как фьючерсы, опционы, криптовалюта. Также автор решил, что для обеспечения сбалансированности портфеля ценных бумаг, при любых обстоятельствах доля каждого эмитента в портфеле не может превышать:
- для государственных облигаций – 25 %;
- для облигаций прочих эмитентов – 10 %;
- для акций и долговых расписок – 10 %;
- для биржевых паевых инвестиционных фондов – 25%.
Так же следует отметить, что, не смотря на то, что автор допускает использование в портфеле ценных бумаг такой инструмент как облигация, в ниже приведенном портфеле он не используется в связи с более низкой потенциальной доходностью в настоящий момент по сравнению с другими инструментами. В случае изменения рыночной ситуации (роста процентных ставок по купонам) автор вполне допускает ре-балансировку портфеля в пользу данного инструмента.
Ниже в таблице 1 приведен инвестиционный портфель ценных бумаг, составленный на 21.01.2021 г.
Таблица 1
Инвестиционный портфель ценных бумаг на 21.01.21 г.
Финансовый инструмент Цена 21.01.21, руб. Кол-во Сумма вложений Цена на 15.04.2021, руб. Доходность,%
TSPX (ETF) 7,2621 32 000,00 232 388,64 7,9921 10,05
TBIO (ETF) 7,6876 10 000,00 76 876,04 7,4623 -2,93
TECH (ETF) 7,4969 30 000,00 224 906,43 8,0602 7,51
БПИФ ВТБ Акции развивающихся стран 997,00 51,00 50 847,00 1 000,00 0,30
ММК (акция) 55,85 1 595,00 89 080,75 65,50 17,28
Северсталь АО (акция) 1 340,00 70,00 93 800,00 1 660,00 23,88
Полиметалл (акция) 1 690,00 25,00 42 250,00 1 612,90 -4,56
QIWI (долговая расписка) 767,00 50,00 38 350,00 820,00 6,91
Московская биржа (акция) 160,00 400,00 64 000,00 172,00 7,50
Сбербанк-п (акция привилегированная) 250,00 350,00 87 500,00 268,00 7,20
Итого 999 998,86 8,78
Рассмотрим каждую позицию в отдельности.

Тинькофф S&P 500 (TSPX).
Одной из ведущих экономик мира в данный момент является экономика США. S&P 500 – это фондовый индекс, который показывает цены на акции 500 крупнейших компаний США. Формально известный как составной индекс цен акций Standard & Poor’s 500, это один из основных инструментов, используемых для отслеживания динамики акций США.
Тинькофф S&P 500 (TSPX) - Биржевой фонд в долларах под управлением Тинькофф капитал, в состав которого входят акции 500 крупнейших компаний США включенных в индекс S&P 500 из более чем 60 отраслей экономики США.
Расходы фонда включены в стоимость пая на бирже и составляют 0.79% в год от стоимости активов.
Покупкой пая данного фонда автор преследует цель получить прибыль не меньше, чем рост мировой экономики в целом.