Тема 12. ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ И ВАЛЮТНЫЕ СИСТЕМЫ

Введение
На сегодня мир представляет собой единую, динамично развивающуюся систему, в которой ни одно государство не может существовать отдельно от мирового сообщества. Это становится с каждым годом так очевидно, даже если недооценивать объективные тенденции глобализации и ее роль в объединении международных отношений и скептические относиться к перспективе установления сбалансированных культурных и цивилизационных коммуникаций в масштабе планеты. Одновременно с этим становится очевидным, что общность всей структуры уже определяется ходом развития самой истории .


1 Валютные отношения и валютные системы
Необходимость и значимость исследования исторического развития и современного состояния мировой валютной системы обусловлена изменениями в международной финансовой системе в связи с мировой финансовой кризисом, глобализацией и интернационализацией финансовых отношений и появлением новых стран, потенциальных экономических лидеров на мировой экономической арене. Мировой финансовый кризис показал несовершенство существующей мировой валютной системы и необходимость реформирования и поиска новых финансовых инструментов для регулирования международных расчетов и валютных рынков.
Мировая валютная система - совокупность мировых валют и способов организации валютных отношений между странами, формы их регулирования, закрепленные международными договорами, соглашениями; призвана обеспечивать, поддерживать расчеты между странами, вытекающих из экономических, торговых отношений. Мировая валютная система сложилась к середине XIX в., характер её функционирования и стабильность зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересов стран. Существует несколько типов мировой валютной системы: Парижская валютная система (золотомонетный стандарт), Генуэзская валютная система (золотодевизный стандарт), Бреттон-Вудская валютная система, Ямайская валютная система и Европейская валютная система.
Вследствие развития национальных и мировых экономик, Генуэзскую валютную систему в 1944 году сменила Бреттон-Вудская, которая выполнив поставленные задачи, с течением времени перестала эффективно действовать. В результате в 1976 году она была заменена на Ямайскую валютную систему.
Валютная система - это форма организации отношений валютного рынка на национальном или международном уровне.
К элементам валютной системы относятся:
1) средства, используемые как расчетные или платежно-расчетные;
2) органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль;
3) условия и механизмы конвертируемости валют;
4) режим определения валютного курса;
5) правила проведения международных расчетов;
6) режим функционирования рынков драгоценных металлов;
7) правила получения и использования кредитных средств в иностранных валютах;
8) механизмы валютных ограничений .
Валютную систему можно рассматривать с экономической и организационно-правовой точек зрения.
С экономической точки зрения валютная система — совокупность валютно-экономических отношений, исторически сложившихся на основе интернационализации хозяйственных связей.
С организационно-правовой - государственно-правовая форма организации валютных отношений страны, сложившаяся исторически на основе интернационализации хозяйственных связей и закрепленная национальным законодательством с учетом норм международного права.
Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.

2 Эволюция мировой валютной системы

Первая мировая валютная система была создана в XIX веке после промышленной революции на основе золотого монометаллизма в виде золотомонетного стандарта. Юридически она была оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции в 1867 г., признающим золото единственной формой мировых денег.
Парижская валютная система основывалась на таких принципах. Ее основой был золотомонетный стандарт. Каждая валюта обладала золотым содержанием. В соответствии с золотым содержанием валют были установлены их золотые паритеты. Валюты свободно конвертировались в золото. Оно применялось как общепризнанные мировые деньги. Сформировался режим свободно плавающих курсов валют с учетом спроса на рынке и предложения, но в границах золотых точек. Если рыночный курс национальной валюты был ниже паритета, который базировался на золотом содержании валют, то должники предпочитали расплачиваться по международным обязательствам золотом, а не иностранными валютами .
Первая мировая война была связана с кризисом мировой валютной системы. Золотомонетный стандарт перестал быть денежной и валютной системой. Для финансирования затрат на войну наряду с налогами, займами, инфляцией применялось золото как мировые деньги. Вводились ограничения по валютам. Курс валют являлся принудительным, и потому нереальным. Центральные банки стран-участников войны прекратили размен банкнот на золото и увеличили их эмиссию для покрытия расходов на войну. Причиной валютного кризиса была военная и послевоенная разруха. После валютного хаоса, который создался в итоге первой мировой войны, устанавливался золотодевизный стандарт, который был основан на золоте и ведущих валютах, которые конвертировались в золото.
Платежные средства в иностранной валюте стали «девизами». Вторая мировая валютная система оформилась межгосударственным соглашением, которое было достигнуто на Генуэзской международной экономической конференции в 1922 г.
Генуэзская валютная система функционировала на следующих принципах. В основе были золото и девизы. Национальные кредитные деньги стали применяться как международные платежно-резервные средства. Но в период между войнами статус резервной валюты не был официально закреплен низа одной валютой, а фунт стерлингов и американский доллар оспаривали лидерство в данной области. Были сохранены паритеты золота. Обмен валют на золото реализовывался не только непосредственно в государствах, где был золотомонетный стандарт (США) или введен золотослитковый стандарт (Франция, Великобритания), но и косвенно при помощи иностранные валюты. Был реабилитирован режим свободно колеблющихся курсов валют .
В 1922–1928 гг. наступила относительная валютная стабилизация. Валютная стабилизация была взорвана мировым кризисом в 30-е года прошлого столетия. Погоня за золотом была связана с ростом частной тезаврации и перераспределением официальных золотых резервов.
Международный кредит, особенно долгосрочный, парализовался в итоге массового банкротства иностранных должников, включая 25 государств (Германию, Австрию, Турцию и др.), которые прекратили внешние платежи .
В итоге кризиса Генуэзская валютная система потеряла относительную эластичность и стабильность. Несмотря на то, что прекратился размен банкнот на золото во внутреннем обороте, была сохранена внешняя конвертируемость валют в золото по соглашению центральных американских, английских, французских банков. Мировая валютная система была потрясена новыми кризисами в экономике в 1937 году. Во многих странах прокатилась волна валютного обесценивания. Накануне второй мировой войны не осталось ни одной устойчивой валюты. Страны вступили во вторую мировую войну с нестабильной мировой валютной системой.
Вторая мировая война только усугубила кризис Генуэзской валютной системы. Создание проекта новой мировой валютной системы началось еще в период войны (с апреля 1943 года), поскольку страны боялись потрясений, которые были похожи на валютный кризис после первой мировой войны и в 1930- гг.
Англо-американские эксперты, которые работали над проектом с 1941 года, с самого начала отвергли концепцию возвращения к золотому стандарту. Они были нацелены на формирование принципов новой мировой валютной системы, которая может обеспечивать рост экономики и ограничивать худшие последствия кризисов в экономике.
Бреттонвудское соглашение
Нацеленность Америки на закрепление господствующего положения доллара в мировой валютной системе нашла отражение в плане Г. Д. Уайта (начальника отдела валютных исследований министерства финансов США). В результате долгих обсуждений по планам Г. Д. Уайта и Дж. М. Кейнса в выигрыше оказался проект США, хотя кейнсианские идеи межгосударственного регулирования валюты были положены в основу Бреттонвудской системы.
На валютно-финансовой конференции ООН в Бреттон-Вудсе (США) в 1944 г. была создана третья мировая валютная система. Принятые на конференции Статьи Соглашения (Устав МВФ) определили такие принципы Бреттонвудской валютной системы. Был создан золотодевизный стандарт, который основан на золоте и двух резервных валютах – американском долларе и фунте стерлингов.
Бреттонвудское соглашение говорил о трех формах применения золота на основы мировой валютной системы:
1) сохранялись паритеты золоти, вводилась их фиксация в МВФ;
2) золото продолжало применяться как международное платежное и резервное средство;
3) чтобы закрепить за долларом статус основной резервной валюты, американское казначейство продолжало разменивать его на золото иностранным центральным банкам и учреждениям правительства по официальной цене, которая установлена в 1934 году, исходя из золотого содержания своей валюты .

3 Валютная система Российской Федерации

В основе валютной системы Российской Федерации лежит российский рубль. Он был введён в обращение в 1993 году на смену рублю СССР.
При переходе к российским рублям золотое содержание новой валюты зафиксировано не было.
В России в настоящее время действует режим плавающего валютного курса .
Валютный курс определяется спросом и предложением на валютных биржах, в первую очередь, на Московской межбанковской валютной бирже.
Центральный Банк России устанавливает официальный курс валют по итогам торгов. Денежные потоки движутся на российском валютном рынке следующими способами: расчётное и валютно-кредитное обслуживание купли-продажи товаров и услуг, валютные операции, зарубежные инвестиции, операции с ценными бумагами.
Валютные операции проводятся только через уполномоченные коммерческие банки, которые получили лицензию Банка России на проведение таких операций. Чтобы проводить операции с золотом, также требуется лицензия Центрального банка. Купля-продажа иностранной валюты также проводится через банки .


Заключение

Мировая валютная система, по своей сути, представляет собой совокупность определенных правил и законов, которые регулируют деятельность центральных эмиссионных банков на внешних валютных рынках. В процессе их практического применения мировая валютная система должна обеспечить стабильный фундамент для долгосрочного планирования международных торговых отношений и всячески способствовать искоренению разного рода валютных ограничений и протекционистских мер со стороны отдельных стран и их правительственных органов.
Изучив процесс создания Европейской валютной системы и выделив особенности её функционирования можно сделать вывод:
Первая попытка создания экономического и валютного союза не увенчалась успехом.
Это было вызвано различными причинами, неготовностью стран Европы к новому этапу интеграции, малая эффективность «европейской валютной змеи», отсутствие координации в действиях валютно-экономической политики стран ЕЭС и многими другими.