Анализ и оценка рисков в торговой деятельности и пути их снижения

1.2. Объективные и субъективные причины рисков

Существует ряд объективных и субъективных причин, которые могут привести к возникновению рисков в компании. Некоторые из них включают:
1. Неопределенность в бизнес-среде: Экономические, политические, социальные изменения могут привести к неопределенности в бизнес-среде, что может создать риски для компании.
2. Недостаточное планирование: Отсутствие четкого бизнес-плана, стратегии и тактики может привести к непредвиденным ситуациям, которые могут повлечь за собой риски.
3. Финансовые проблемы: Недостаток капитала, неэффективное управление финансами и проблемы с денежным потоком могут вызвать финансовые риски.
4. Конкуренция: Интенсивная конкуренция на рынке может привести к снижению спроса, снижению цен и ухудшению финансовых показателей компании.
5. Технические проблемы: Сбои в технической инфраструктуре, кибератаки, потеря данных могут негативно повлиять на операции компании.
6. Зависимость от ключевых сотрудников: Если компания сильно зависит от небольшой группы ключевых сотрудников, их уход или недоступность может создать серьезные риски.
7. Изменения законодательства: Новые законы и регуляции могут повлиять на способ деятельности компании и создать дополнительные юридические риски.
8. Неудачное управление проектами: Плохое планирование, недостаточный контроль и управление проектами могут привести к срывам сроков и бюджетных перерасходам.
9. Неэффективное управление ресурсами: Недостаточное управление человеческими, физическими и информационными ресурсами может привести к неэффективной работе компании.
10. Смена рыночных условий: Изменения в требованиях потребителей, новые технологии и тенденции могут потребовать от компании адаптации, что также связано с рисками.
11. Естественные бедствия: Природные катастрофы, такие как землетрясения, наводнения и пожары, могут негативно повлиять на операции компании и инфраструктуру.
Объективные причины рисков связаны с внешними факторами и обстоятельствами, которые могут повлиять на компанию независимо от её внутренних решений. Объективные риски являются частью бизнес-среды и не всегда контролируются компанией. Однако эффективное планирование, мониторинг и разработка стратегий адаптации могут помочь смягчить и управлять этими рисками.
Субъективные причины рисков связаны с внутренними аспектами компании, её управлением, культурой и решениями. Они могут возникнуть из-за ошибок, недостаточного опыта или неправильных стратегий. Субъективные риски могут быть сведены к минимуму через улучшение внутренних процессов, обучение сотрудников, принятие ответственных решений и разработку эффективных стратегий управления рисками.

1.3. Методы управления рисками в торговой деятельности

Процесс управления рисками, то есть сформированная система управления рисками в компании состоит из нескольких этапов:
1. Идентификация рисков: необходимо провести анализ деятельности компании, выявить возможные потенциальные риски, которым она подвержена;
2. Оценка рисков: необходимо оценить вероятность возникновения каждого риска и его потенциальные последствия для организации;
3. Разработка стратегий управления рисками: на основе оценки рисков следует разработать стратегии и меры по предотвращению или снижению рисков, а также планы реагирования на возникновение рисков;
4. Реализация и мониторинг: после разработки стратегий управления рисками необходимо их реализовать и внедрить в логистическую систему;
5. Улучшение и обучение: процесс управления риском в деятельности компании должен быть непрерывным и постоянно совершенствоваться.
Для анализа и оценки рисков применяются различные методы, а именно: статистические и экспертные методы. Статистические методы анализа рисков отнесены к количественному виду методик анализа. Причиной такой классификации стало то, что основу статистических методов анализа составляет количественная статистическая информация. К примеру, финансовая информация о деятельности предприятия. Метод анализа безубыточности основан так же на статистических данных и отнесен к количественным методам анализа. В основу данной методики анализа рисков легли расчетные показатели финансовой устойчивости предприятия, финансового рычага и финансовой прочности.