Центральные банки

ВВЕДЕНИЕ
Центральным банком (ЦБ) называют главный координирующий и регулирующий орган в банковских системах любой страны. Хозяйственная и инвестиционная активность, устойчивость развития экономики страны стабильность денежной единицы зависят от уровня доверия экономических субъектов к центральному банку. Именно поэтому уровень доверия к центральному банку является актуальнейшим экономическим вопросом в любой стране [1].
Таким образом, цель данной работы: рассмотреть некоторые аспекты деятельности центральных банков.
Согласно цели ставим перед собой ряд задач:
1) рассмотреть основы деятельности центральных банков;
2) выявить цели и функции центральных банков;
3) изучить возможные операции и сделки центральных банков на примере ЦБ РФ. 1. Основы деятельности центральных банков

ЦБ появились в процессе исторической эволюции и развития рыночной экономики. Анализируя историю развития ЦБ в разных странах, мы приходим к выводу о том, что зарождение ЦБ начинается в деятельности какого-либо частного банка, получившего привилегию на эмиссионную деятельность. Появление ЦБ можно отнести к середине XIX – началу XX в., так как в этот временной отрезок на законодательном уровне в большинстве развитых стран за определенными банками закрепляется контроль над эмиссией денег в обращение [1].
Ряд экономистов считают историческим началом дату создания банка, который впоследствии стал выполнять функции центрального. В соответствии с таким критерием первым центральным банком стал Риксбанк – банк Швеции, основанный в 1668 году, Банк Англии был образован в 1694 году, Банк Франции – в 1800 году.
Существует и иное мнение ученых, согласно которому возникновение ЦБ связывается с получением частным банком привилегии или исключительного права на эмиссию банкнот. Так, Банк Франции начинает эмиссию банкнот в 1803 году и становится крупнейшим эмиссионным центром [1].
Организационно-правовые формы создания центральных банков приведены в таблице 1 [5].
ЦБ можно считать наивысшим органом регулирования коммерческих банков и контроля их деятельности. Взаимоотношения с коммерческими банками ЦБ выстраивает таким образом, чтобы уделить максимальное внимание поддержке устойчивости банковской системы в целом, к защите интересов кредиторов и населения.
Обычно, ЦБ не вмешивается напрямую в работу коммерческих банков, однако он жестко констатирует порядок создания нового коммерческого банка, осуществляет выдачу лицензий [5].2. Цели и функции центральных банков

Основная цель ЦБ связывается с денежной системой.
В ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» прописаны следующие цели деятельности ЦБ РФ [1]:
1) защита и обеспечение устойчивости рубля;
2) развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
3) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.
Раскроем функции центральных банков на примере ЦБ РФ [1].
1 группа функций – функции денежно-кредитного регулирования:
1) взаимодействуя с Правительством РФ, ЦБ РФ принимает участие в разработке и проведении единой государственной денежно-кредитной политики;
2) осуществляет эмиссию наличных денег в монопольном режиме и организует наличное обращение денег в стране;
3) кредитует коммерческие банки, помогает организовать их систему рефинансирования.
2 группа функций – функции нормативного регулирования:
1) разработка правил ведения банковских операций;
2) определение порядка и правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;
3) составление правил расчетов в РФ;
4) описание порядка расчетов с международными организациями, иными государствами, юридическими и физическими лицами.
3 группа функций – операционные функции, которые дают возможность:
1) самостоятельного (либо по поручению Правительства РФ) осуществлять различные виды банковских операций и иных сделок;
2) управления собственными золотовалютными резервами;
3) обслуживания счета бюджетов всех уровней бюджетной системы страны.
4 группа функций – информационно-аналитические функции:
1) ЦБ РФ анализирует и прогнозирует состояние экономики в целом по стране и регионам; занимается публикацией соответствующих материалов и статистических данных;
2) разрабатывает прогноз платежного баланса страны и организует составление платежного баланса РФ;
3) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.
5 группа функций – функции финансового агента Правительства.
6 группа функций – функции органа валютного регулирования и валютного контроля в РФ.
7 группа функций – надзорная и контрольная, возлагающие на ЦБ РФ: