22. Расследование мошенничества

ВВЕДЕНИЕ

Одной из сфер преступных посягательств на собственность, в ре-зультате которой причиняется имущественный ущерб собственнику, явля-ется мошенничество. В качестве непосредственного объекта при этом мо-гут выступать денежные средства, товарно-материальные ценности пред-приятий, организаций, учреждений и граждан, транспортные средства, строения, продукты питания, наркотические и радиоактивные вещества, оружие, боеприпасы и другие предметы.
Актуальность темы обуславливается тем обстоятельством, что мо-шенничество является одним из самых распространенных преступлений в современном мире. Мошенники действуют во всех сферах социально-экономической деятельности. Механизмы мошенничества бывают самыми разнообразными и со временем становятся все более сложными, так что становится сложно определиться в основных элементах состава преступле-ния, не имея достаточных познаний в области уголовного права.
Для того, чтобы сохранить свое имущество и здоровье, необходимо знать о способах предупреждения опасных ситуаций в жизни, о способах избегания ситуаций, в которых можно лишиться своего имущества.
Таким образом, тема данной курсовой работы является актуальной.
В данной работе важно решить задачи:
- изучить понятие мошенничества и его виды;
- изучить методы предупреждения мошенничества;
- описать особенности расследования мошенничества в бизнес-среде;
- изучить методы расследования мошенничества с использованием мобильной связи;
- описать особенности расследования мошенничества, совершенного с использованием электронной подписи.

 


ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА И ЕГО ВИДЫ
1.1 Виды мошенничества


Мошенничество – преступление, которое заключается в завладении государственным, общественным или личным имуществом (или в приоб-ретении право на имущество) путём обмана или злоупотребления довери-ем.
Объект преступления: отношения определенной формы собственно-сти. Предмет - это чужое имущество или право на чужое имущество. Объ-ективная сторона мошенничества состоит в хищении чужого имущества или приобретении права на чужое имущество путем обмана или злоупо-требления доверием. [3]
Два способа совершения мошенничества: обман и злоупотребление доверием. Обман представляет собой сознательное введение кого-либо в заблуждение. Он может быть активным и выступать в виде сообщения по-терпевшему каких-либо ложных сведений и пассивным и выражаться в умолчании об истине, то есть, о тех обстоятельствах, которые необходимо было сообщить потерпевшему. Формы обмана могут быть различными: устная, письменная, которая чаще всего выступает в виде предоставления потерпевшему заведомо подложных документов, в получении чужого имущества по похищенному номерку или квитанции. [5]
Главной особенностью мошенничества как формы хищения являет-ся то обстоятельство, что потерпевший, будучи введен в заблуждение в ре-зультате обмана или доверяя виновному, сам добровольно передает ему имущество либо право на него, полагая, что последний имеет на это за-конное основание. Субъективная сторона мошенничества - это вина в виде прямого умысла и корыстная цель.
Выделяют несколько видов мошенничества:
- мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ);
- мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ);
- мошенничество с использованием платежных карт (ст. 159.3 УК РФ);
- мошенничество в сфере предпринимательской деятельности(ст. 159.4 УК РФ);
- мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ);
- мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ).
Из мошеннических посягательств на личное имущество граждан наиболее распространены:
— завладение чужим имуществом путем вручения покупателю предмета, внешне похожего на предназначавшийся (продажа вещевой «куклы»);
— завладение чужим имуществом путем продажи изделий из цветных металлов или из шлифованного стекла вместо изделий из благо-родных металлов или драгоценных камней («фармазон»);
— завладение чужим имуществом путем обсчета потерпевшего при размене крупных купюр денег или при покупке какой-либо вещи («ломка»);
— завладение чужим имуществом путем подбрасывания «ценно-стей» и последующего участия в их «дележе» («подкидка»);
— завладение чужим имуществом под предлогом оказания раз-личных услуг в приобретении какого-либо имущества;
— завладение чужим имуществом путем выдачи себя за другое лицо, например, за работника полиции («самочинный обыск» и «разгон»);
— завладение чужим имуществом путем нечестной игры в карты («шулерство»), путем гадания, знахарства. [2]
В последнее время у нас в стране значительно возросло количество случаев воровства и мошенничества. Воры и мошенники весьма изобрета-тельны и искусны в своем ремесле. Повсюду они стремятся завладеть тем, что им не принадлежит. К сожалению, людей, которые становятся жертва-ми воровства и обмана, больше, чем можно предположить. В связи с этим, необходимо знать о мерах предосторожности и способах предупреждения мошенничества в своей жизни. [8]

1.2 Предупреждение мошенничества

Прежде всего, чтобы не стать жертвой воров, необходимо запом-нить несколько несложных правил, которые позволят или предотвратить, или уменьшить потери от действий этой категории преступников: [9]
— не помещать бумажник в задний карман брюк, боковой карман пиджака или пальто;
— не останавливаться, не вступать в разговор на улице с незнако-мыми людьми, не менять им денег во время такой остановки;
— не носить с собой много наличных денег;
— избегать случайных знакомств. Не принимать приглашения но-вых знакомых продолжить общение где-нибудь в другом месте, пока не убедитесь в их честности и благих намерениях;
— не показывать деньги или драгоценности, не выставлять их напоказ;
— не откровенничать с посторонними людьми на улицах, в транс-порте, в очередях, во дворе, не говорить им, что в доме имеются крупные суммы денег, ценности, дорогая аудио- и видеоаппаратура, редкие анти-кварные изделия;
— не давать свой адрес и телефон без крайней необходимости;
— не привлекать внимание воров бросающейся отделкой двери, желательно чтобы она не отличалась от дверей соседей;
— давая различные объявления, не следует указывать время, ко-гда Вас можно застать дома;
— избегать мест большого скопления людей: рынки, толпы, оче-реди и т.п. Именно в толпе легко столкнуться с теми, кто крадет сумки и бумажники;
— обращаться в учреждения для оплаты какой-либо квитанции или для продления срока действия какого-либо документа не в час пик и не в последние дни перед окончанием срока действия документа;
— на вокзалах быть внимательным к своим вещам, не оставлять их без присмотра и не доверять их для хранения посторонним лицам. В то же самим не соглашаться присматривать за чужими вещами, чтобы потом не оказаться вовлеченными в скандал по поводу, якобы, пропавшей вещи; [4]
— не покупать с рук билеты для проезда, так как зачастую они фальшивые;
— во время поездки не держать все деньги в одном месте. Лучше их рассредоточить по разным «укромным» местам;
— во время летнего отдыха на пляже не носить с собой большую сумму, ничего не оставлять в кабинках или раздевалках. [8]
Мелкий вор всегда работает в паре, а порой и с группой. Техника всегда одна и та же. В многолюдном месте преступник начинает «случайно толкаться». Когда жертва перестает быть «восприимчивой» к толчкам, он запускает руку в карман или сумочку. Действия происходят быстро. До-быча переходит напарнику, который сразу же отходит от жертвы, которой чаще всего может стать домохозяйка, пожилая женщина, больной, одино-кий или рассеянный человек. Карманник обычно действует наверняка, по-тому что он видел, как брали деньги со сберкнижки или содержимое бу-мажника во время оплаты в кассе магазина. Бывает, что один напарник сначала старается отвлечь жертву, в то время как другой обворовывает ее. Нередко напарником является женщина с располагающей внешностью. Если вам удалось «вычислить» мастера мелких краж, можно самим перей-ти в атаку: пристально разглядывая его, дать понять, что его намерения разгаданы. Без всякого сомнения, он отойдет.
Вслед за изменениями в обществе меняют способы мошенничества. В финансовых делах следует придерживаться следующих правил: