Борьба по отмыванию денег в криптоиндустрии. ПОНЯТИЕ И ВИДЫ, ЗАДАЧИ БОРЬБЫ ПО ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ В КРИПТОИНДУСТРИИ. БОРЬБА ПО ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ В КРИПТОИНДУСТРИИ

В последние годы легализация (отмывание денег) доходов, полученных преступным путем, и ее проникновение в легальную экономику получили широкое распространение во многих странах мира и носят международный и транснациональный характер. Обычным людям общественная опасность отмывания денег часто кажется незначительной, но недооценивать ее опасно, поскольку причиняемый ею вред «бьет» по нескольким сферам государственной деятельности одновременно. В финансовом секторе легализация преступных доходов не только снижает налоги из-за того, что отдельные лица и организации скрывают свою долю доходов, но и возвращает большую их часть в «теневую экономику» (криминальный сектор). В сфере бизнеса снижается возможность здоровой конкуренции, поскольку бизнесмены, использующие доходы, полученные законным путем, в меньшей степени зависят от рыночных условий. Кроме того, криминальные инвестиции искажают официальные данные финансового рынка, что также приносит финансовые потери обществу. Легализация доходов, полученных преступным путем, оказывает значительное влияние на политическую сферу страны, поскольку для получения иммунитета преступники лоббируют в пользу своих политических партий и движений, а также пытаются занимать должности в представительных и административных органах власти. Российская Федерация всегда выступала за создание глобальной системы, быстро реагирующей на современные вызовы и угрозы. Этими вызовами и угрозами являются, в основном, международный терроризм, организованная преступность, финансовое мошенничество, коррупция и другие проявления транснациональной преступности.
На примере принятых нормативных правовых актов и законодательных инициатив в курсовой работе будет рассмотрена тенденция Российской Федерации по совершенствованию своего законодательства в области борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем.
Теоритические вопросы, исследуемые в сфере противодействия отмыванию преступных доходов, представлены в трудах: Бобрышевой Г.В., Бровкиной Н.Д., Грачевой Е.Ю., Жубрина Р.В., Зацепина А.М., Хориной Л.Я.
Объектом исследования является криптоиндустрия.
Предмет исследования – отмывание денег в криптоиндустрии.
Цель исследования – рассмотреть борьбу по отмыванию денег в криптоиндустрии.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
 рассмотреть понятие и виды борьбы по отмыванию денег в криптоиндустрии;
 изучить задачи борьбы по отмыванию денег в криптоиндустрии;
 определить основные направления борьбы по отмыванию денег в криптоиндустрии;
 охарактеризовать правовые аспекты борьбы с отмыванием денег;
 изучить проблемы России, связанные с отмыванием денег ;
 определить противодействие отмыванию денежных средств, полученных с использованием цифровых финансовых активов;
 вывить зарубежный опыт противодействия преступной деятельности с использованием криптовалюты.
При написании работы были использованы общенаучные методы и подходы, такие как диалектический, категориальный, системный подход, методы анализа и синтеза, ретроспективный и компаративный анализ.
Научная новизна исследования состоит в выявлении перспектив и угроз легализации криптовалюты, совершенствовании теоретических и практических аспектов разработки мероприятий в сфере регулирования эмиссии и обращения криптовалюты в контексте обеспечения экономической безопасности государства.
Теоретическая значимость результатов работы заключается в том, что с использованием ретроспективного и компаративного анализа выявлены этапы и сформирован понятийно-категориальный аппарат в сфере эмиссии и обращения криптовалюты в разных странах.
Практическая значимость работы состоит в том, что сформулированные в работе выводы и разработанные рекомендации могут быть использованы регулятивными и надзорными органами при решении задач совершенствования нормативно-правовой базы эмиссии и обращения криптовалюты.
При написании курсовой работы были использованы нормативные правовые акты: Конституция Российской Федерации, федеральные законы Российской Федерации, указы Президента Российской Федерации и иные нормативные правовые акты.
Теоретическая база исследования: для разрешения поставленных задач изучены нормы уголовного и уголовно-процессуального права, проанализированы работы ведущих ученых криминалистов в данной области: Волженкина Б.В., Горелик А.С., Иванова Э.А., Алешина К.Н., Босхолова А.С. и других.
Методологической основой исследования послужили основополагающие законы, диалектический материализм и теория познания. А так же использованы частно-научные приемы: системный, сравнительно правовой, статистический и иные методы исследования теоретического материала по теме.
Структура работы состоит из введения, двух глав, заключения и списка литературы и источников и приложения.

ГЛАВА I. ПОНЯТИЕ И ВИДЫ, ЗАДАЧИ БОРЬБЫ ПО ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ В КРИПТОИНДУСТРИИ
1.1 Понятие и виды борьбы по отмыванию денег в криптоиндустрии
Развитие информационных технологий оказывает влияние на все сферы общественной жизни и все сектора мировой экономической системы, в том числе на валютно-финансовый. Одним из главных событий в этой сфере стало появление цифровых денег.
Под виртуальной валютой понимается средство выражения стоимости, представленное в цифровом формате и выступающее в качестве средства обмена, либо расчетной денежной единицы, либо средства хранения стоимости и при этом не подпадающее под понятие законного платежного средства, т.е. не являющееся официально действующим законным средством платежа при расчетах с кредиторами. Самый распространенный вид децентрализованной виртуальной валюты — криптовалюта, представляющая собой распределенную, основанную на математических принципах пиринговую виртуальную валюту с открытым исходным кодом, при использовании которой отсутствует централизованный администратор, а также соответствующие контроль и надзор со стороны государственных органов или иных третьих лиц.
Криптовалюты ускоряют, удешевляют и значительно упрощают расчеты, исключая из них традиционные финансовые институты. Несмотря на стремительный рост популярности криптовалюты у населения, на сегодняшний день отсутствует легальное определение данного явления.
Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, является одним из видов наиболее распространенных преступлений с использованием криптовалют.
Важно изучить термин «отмывание денег». Отмывание денег — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления, то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично.
В мире существует множество схем по легализации денежных средств и с новыми технологиями методы по отмыванию денег приобретают новую жизнь. Мошенники первыми осваивают новые ниши и разрабатывают незаконные методики для более быстрых и простых операций в своей сфере. При появлении первой криптовалюты преступники заинтересовались ее уникальными свойствами и возможностью проводить махинации «обезличено». Технологии усложнили ситуацию с отмыванием доходов для правоохранительных органов - резкий рост стоимости криптовалют за последние годы привлек не только инвесторов и спекулянтов, но и мошенников.
Преступники часто первыми внедряют новые технологии, поэтому биткоин и другие виртуальные валюты вызвали интерес благодаря своим уникальным свойствам. Криптографические транзакции не требуют от злоумышленников использования реальных имен, банковского счета и т. д., что дает возможность избежать преследования правоохранительными органами. В настоящее время правительство многих стран бьет тревогу, потому что связывают криптовалюту с отмыванием денег, финансированием терроризма и наркоторговлей. Связано подобное предположение с тем, что система блокчейна представляет собой некий «черный ящик», который скрывает большую часть операций от государственных органов, ведущих борьбу с легализацией доходов. Таким образом, бороться с отмыванием стало сложнее, и необходимо внедрение новой системы защиты рынка от операций, связанных с легализацией денежных средств через криптовалюту. Борьба с легализацией незаконно полученных средств является глобальной проблемой. В этой связи термин «отмывание денег» был официально закреплен в Конвенции Организации Объединенных Наций .
Борьба с отмыванием денег не является самоцелью. Главная задача экономики страны - избежать потерь капитала в стране и экономической сфере влияния. В мировой экономике также существуют серьезные проблемы, связанные с инвестированием незаконно полученных средств в терроризм. Ядром этой проблемы является утечка иностранного капитала, который связан с торговлей оружием, наркотиками и другой незаконной деятельностью, включая уклонение от уплаты налогов.
Легализация денег и финансовых ресурсов, полученных преступным путем, не только угрожает экономической безопасности страны, но и разрушает мировую экономику [13, с. 6] .
Легализацию незаконно полученных средств можно рассматривать с экономической и юридической точек зрения. Рассматривая правовую точку зрения, необходимо уделять особое внимание надзору и юридическому надзору за борьбой с отмыванием денег. Если рассматривать с чисто экономической точки зрения, то здесь важны меры, принимаемые центральным надзорным органом, Центральным банком Российской Федерации (Банк России) и Министерством финансов Российской Федерации (Министерство финансов России).
Преступления, связанные с легализацией незаконно полученных средств, преследуют корыстную цель, то есть получить как можно большую сумму денег или имущества в кратчайшие сроки. Суть этого заявления как раз и заключается в легализации незаконно полученных доходов.
Поэтому необходимо рассмотреть правовые аспекты легализации незаконно полученных денежных средств и превентивные меры, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ[2] от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (отмыванию денег), и финансированию терроризма».