Динамика денежной базы и ВВП (номинальные величины) России и США за период 2006-2022 гг.

Введение
В контексте глобальной экономической динамики, анализ двух крупнейших мировых экономик, России и США, представляет особый интерес. За протяжением периода с 2006 по 2022 год обе страны сталкивались с множеством экономических вызовов, от финансовых кризисов до изменений в глобальных торговых потоках и энергетических рынках.
Одним из ключевых индикаторов, предоставляющих нам возможность разглядеть контуры экономической динамики, являются денежная масса и валовой внутренний продукт (ВВП) в номинальных величинах. Денежная масса, отражая количество денег в обращении, и ВВП, представляя общую стоимость производства и деятельности страны, играют важную роль в понимании общего экономического здоровья.
Исследование динамики денежной массы и валового внутреннего продукта (ВВП) в России и США за период 2006-2022 гг. обретает особую актуальность в свете неопределенности и динамичных изменений, которые охватывают современную мировую экономику. Последние глобальные события, такие как финансовый кризис, пандемия и геополитические колебания, могут оказывать глубокое воздействие на экономические индикаторы, такие как денежная масса и ВВП. Анализ этих показателей позволяет лучше понять, как страны реагируют на вызовы и какие меры принимаются для обеспечения экономической стабильности и роста.
Цель данного исследования заключается в глубоком анализе динамики денежной массы и ВВП в России и США за выбранный период с 2006 по 2022 гг. Специфика целей включает в себя:
- Выявление Трендов и Паттернов: Понять основные тренды и паттерны изменения денежной массы и ВВП, выделяя ключевые периоды роста, стагнации или рецессии.
- Анализ Факторов Воздействия: Исследовать факторы, влияющие на динамику денежной массы и ВВП, включая монетарную политику, финансовые кризисы, изменения в мировых ценах на энергоносители и другие макроэкономические факторы.
- Определение Взаимосвязей: Разобраться в том, как изменения в денежной массе могут влиять на ВВП и, наоборот, как экономические факторы воздействуют на монетарные процессы.
- Выявление Отличий между Россией и США: Выделить особенности динамики в этих двух крупных экономиках, а также выявить, какие факторы могут быть определяющими в контексте каждой страны.
- Предоставление Рекомендаций: На основе анализа предоставить рекомендации для эффективного управления монетарной политикой и стимулирования экономического роста.
Исследование направлено на формирование более глубокого понимания факторов, формирующих экономическую динамику России и США, а также может служить основой для разработки эффективных стратегий макроэкономического управления в обеих странах.
В данном исследовании мы направим взгляд на динамику денежной массы и ВВП в России и США, стремясь выявить ключевые тренды, факторы воздействия и взаимосвязи между этими двумя важными экономическими показателями. Анализ выбранного периода позволит выделить особенности экономического развития и подготовить почву для более глубокого понимания переменчивости мировой экономической сцены.
 
Глава 1. Обзор основных понятий: денежная масса, ВВП
1.1. Понятие денежной массы
Денежная масса - находящаяся в обращении денежная масса, включающая наличные деньги, счета и резервы коммерческих банков и другие финансовые активы.
Денежная масса – совокупность обязательств центрального банка, которые могут быть использованы для создания денежной массы. Включает в себя наличные деньги в обращении и обязательства центрального банка перед кредитными организациями. Банк России выделяет два вида денежной массы: денежная масса в узком и широком определении.
Денежная масса представляет собой общий объем денег, находящихся в обращении в экономике на определенный момент времени. Это важный макроэкономический показатель, отражающий доступность денег для потребителей, предприятий и финансовых учреждений. Изучение денежной массы позволяет анализировать денежную политику, инфляцию, финансовую стабильность и общий уровень экономической активности.
Денежная масса представляет собой ключевой элемент денежной системы государства и является фундаментом для формирования широкого денежного обращения. Это понятие отражает совокупность наличных денег в обращении и обязательств коммерческих банков перед центральным банком.
Денежная масса строится на основе нескольких составляющих, включая:
1. Наличные деньги в обращении: включают все бумажные деньги и монеты, находящиеся в руках населения, в банках и в кассах предприятий.
2. Резервы коммерческих банков: обязательные резервы, которые банки должны хранить в центральном банке. Они служат для обеспечения финансовой стабильности и контроля над денежным предложением.
Центральные банки используют денежную массу для регулирования денежного предложения в экономике. Изменения в денежной массе, осуществляемые центральным банком, влияют на кредитные и экономические процессы в стране. Разработка и корректировка денежной массы являются важными инструментами денежной политики, направленными на достижение целей стабильности цен и финансовой устойчивости.
Денежная масса создает основу для мультипликативного эффекта, который возникает за счет многократного использования коммерческими банками своих резервов для предоставления кредитов. Понимание денежной массы является важным аспектом для анализа денежной политики и ее воздействия на экономику.
Денежная масса не является денежным агрегатом, она представляет собой основу для формирования денежных агрегатов и поэтому называется деньгами «повышенной эффективности».
В современной экономической науке одним из ключевых вопросов является анализ взаимосвязи между денежной массой и инфляцией. Эти два понятия играют существенную роль в формировании финансовой политики государства и влияют на общее экономическое состояние. В данном исследовании мы проведем анализ влияния денежной массы на уровень инфляции, а также рассмотрим, какие факторы могут оказывать воздействие на эту взаимосвязь.
Денежная масса представляет собой общую сумму наличных денег в обращении и резервов, которые коммерческие банки должны поддерживать в центральном банке. Понимание динамики этой массы является ключевым аспектом для прогнозирования возможных последствий на уровень инфляции в стране. Контроль над денежной массой позволяет центральному банку регулировать денежное предложение, что в свою очередь влияет на цены и уровень инфляции.
Множитель денежной массы представляет собой степень, в которой изменение денежной массы приводит к изменению общей денежной массы. Рассмотрение этого множителя в контексте инфляции помогает оценить, насколько расширение или сжатие денежной массы может повлиять на общий уровень цен в экономике.
Важным аспектом исследования будет также выявление и анализ факторов, которые могут усиливать или ослаблять связь между денежной массой и инфляцией. Это включает в себя макроэкономические условия, финансовую стабильность, денежную политику и другие аспекты, которые формируют общий контекст воздействия на экономический процесс.
Такой анализ будет способствовать более глубокому пониманию роли денежной массы в формировании инфляционных процессов и разработке более эффективных инструментов контроля за инфляцией в современных условиях.
В настоящее время Центральный банк России выделяет четыре агрегата денежной массы - М0, М1, М2, М3.
Агрегат М0 - это деньги в узком смысле слова, которые еще называют «деньгами для сделок». Они включают в себя наличные деньги, обращающиеся вне банков, а также деньги на текущих счетах (счетах «до востребования») в банках, другие чековые вклады, дорожные чеки, иногда - кредитные карточки. Именно агрегат М0 обслуживает операции по реализации ВВП, распределению и перераспределению национального дохода, накоплению и потреблению.
Агрегат М1 - это деньги в более широком смысле слова, которые включают в себя все компоненты М0 + срочные и сберегательные депозиты в коммерческих банках (как правило, небольших размеров и до 4-х лет), т.е. сбережения, легко обратимые в наличные деньги, а также краткосрочные государственные ценные бумаги. Последние не функционируют как средство обращения, однако, могут превратиться в наличные деньги. Сберегательные депозиты в коммерческих банках изымаются в любое время и превращаются в наличность.
Владельцы срочных вкладов получают более высокий процент по сравнению с владельцами текущих вкладов, но они не могут изъять эти вклады ранее определенного условием вклада срока, т.е. срочные вклады обладают меньшей ликвидностью. Поэтому денежные средства на срочных и сберегательных счетах нельзя непосредственно использовать как покупательное и платежное средство, хотя потенциально они могут быть использованы для расчетов.