Фрагмент для ознакомления
2
ВВЕДЕНИЕ
Борьба с преступностью является важнейшим направлением деятельности правоохранительных органов Российской Федерации. Вместе с тем обеспечение данной борьбы имеет принципиальное значение. Соответственно научные изыскания, направленные на обобщение показателей противоправной деятельности субъектов преступлений, способствуют выстраиванию более грамотной работы в области борьбы с преступностью1 . Одной из составляющих современной преступности России является преступность экономической направленности. Преступность экономической направленности представляет собой разновидность преступности, включающую совокупность преступлений, совершенных в сфере финансово-хозяйственной деятельности на определенной территории за определенный период гражданами в процессе их профессиональной деятельности и посягающих на интересы участников экономических отношений, а также порядок управления экономикой.
Так как тема экономической преступности очень обширная, то рассмотрим одно из ее направлений – мошенничество. Мошенничество – это преступления против собственности человека, организации и других объектов, которые совершает определенный объект (лицо, группа лиц), производящее чаще всего в качестве обмана или злоупотреблением доверия.
В сфере кредитования активно распространено мошенничество. Оно зависит и сопряжено с предоставлением ложных и недостоверных данных кредитору. Зачастую приходится дополнительно изучать данные о тех, кто предоставляет фиктивные данные о своей деятельности, которые не несут за собой ответственности. Уголовная ответственность грозит тому человеку, который с помощью недостоверных документов произвёл в дальнейшем злой умысел в виде хищения средств из банка, официально заверил своей подписью и печатью эти документы, а не лицу, который заполучил эти средства.
В настоящее время законодательство официально установило уголовную ответственность за мошенничество в финансовой области по статье 159.1. УК РФ. Мошенничество в кредитной сфере проявляется в виде незаконного получения кредитных банковских средств, заведомо запланированное уклонение от уплаты кредиторской задолженности и т.д. Норма статьи 159.1. УК РФ имеет целью защитить права и интересы банков, являющимися кредиторами, от перечисленных выше посягательств на средств банка. Несомненно, ситуация в стране с мошенничеством в кредитной сфере остается неблагоприятной. Статистические данные говорят нам о том, что задача защиты от совершения мошенничества решается неэффективно. Поэтому, похищение какого-либо чужого имущества, приобретение права или злоупотребление доверием, которое совершается с помощью подделанного официального документа, уголовно наказуемо.
Актуальностью темы исследования, служит, то что в настоящее время в России наблюдается массовость преступлений, связанных с кредитованием. Не секрет, что распространяем источником вложения в активы общества является кредит. Миллионы людей обращаются в банки за заемными средствами для достижения определенных целей и получения выгоды. Но выгода не всегда бывает честной. Несмотря на то, что критерием выдачи денежных средств является сбор официальных документов, зачастую они становятся ложными и недостоверными. Тем самым, банк теряет свои средства и возникает преступление.
Цель написания курсовой работы – это раскрытие актуальных вопросов о мошенничестве в финансовой сфере.
Фрагмент для ознакомления
3
1. Абдуллаханов, Ф.П. Форензик в кредитных организациях: расследование финансовых мошенничеств / Ф.П. Абдуллаханов. Внутренний контроль в кредитной организации, 2014. N 4. - 42 с.;
2. Александрова, И. А. Новое уголовное законодательство о мошенничестве / И.А. Александрова. Вестник Новгородской академии МВД России, 2021. - № 21. - 54–62 с.;
3. Балалаева, М. В. Мошенничество в сфере кредитования: некоторые проблемные вопросы расследования (криминалистический аспект) / М.В. Балалаева. Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России, 2021 г. - № 1 (29). – 65-67 с.;
4. Безвертов, А. Развитие понятия мошенничества в отечественном праве / А. Безвертов. – Уголовное право, 2021. - №4. – 9 с.;
5. Бугаев, В.А. Обман и злоупотребление доверием как способ причинения имущественного ущерба / В.А. Бугаев. Ученые записки Крымского федерального университета имени В.И. Вернадского. Юридические науки, 2019. – Т.1. – № 4 (67). –57-62 с.;
6. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ / Собрание законодательства РФ. 29.01.1996. № 5. ст. 410.
7. Гринякин, С.А. Основные напрвления противодействия мошеничеству в финансовой сфере / С.А. Гринякин. Журнал «Управление экономическими системами: электронный журнал». –Право. 2017 г.;
8. Демко, О.С. Отдельные вопросы отграничения причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием от смежных посягательств против собственности / О.С. Демко / Юридическая наука, 2020. – № 1. – 44-49 с.;
9. Дорожкин, С.С. Субъективные признаки мошеничества в сфере кредитования / С.С. Дорожкин. Журнал «Отечественная юриспруденция». – 2019 г.;
10. Ермакова, О. В. Проблемы квалификации мошенничества в сфере кредитования / О.В. Ермакова. Вестник Томского государственного университета, 2020. - № 406. - 197–201 с.;
11. Жовнир, С.А. Уголовная ответственность за лжепредпринимательство: Автореф. дис. ... канд. юрид. наук. / С.А. Жовнир. - М., 2021. - 9 - 10 с.;
12. Кицанов, Р. С. Финансовые аспекты влияния экономических преступлений на экономику России и Томской области / Р. С. Кицанов. - Текст : непосредственный // Молодой ученый, 2019. - № 26 (264). - 362-366 с.;
13. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации (постатейный) / под ред. В.М. Лебедева. М.: Юрайт, 2019.
14. Котова, Н. И. Особенности объективной стороны мошенничества в сфере кредитования / Н. И. Котова. - Текст : непосредственный // Молодой ученый, 2021. - № 2 (188). - 183-185 с. ;
15. Кузнецов, А.П. Мошенничество (ст.159 УК РФ): ретроспективное исследование, проблемы квалификации / А.П. Кузнецов // Научный, 2020. – № 3.1. –47-53 с.;
16. Левшиц, Д.Ю. Уголовная ответственность за финансовое мошенничество по законодательству России и зарубежных стран: Дис. ... канд. юрид. наук. / Д.Ю. Левщиц. - М., 2017. - 106 с.;
17. Лизяева, В.В. Мошенничество как разновидность преступления против собственности / В.В. Лизяева. В сборнике: Учетно-аналитическое обеспечение – информационная основа экономической безопасности хозяйствующих субъектов. Межвузовский сборник научных трудов и результатов совместных научно-исследовательских проектов: в 2-х частях. Москва, 2017. –188-195 с.;
18. Мошенничество: понятие и виды, отграничение от смежных составов / М.А. Кузьмин, Н.Е. Фетисова. Современная наука, 2021. – № 4. –24-26 с.;
19. Осокин, Р.Б. Уголовно-правовая характеристика способов совершения мошенничества: Дис. ... канд. юрид. наук: 12.00.08 / Р.Б. Осокин. МосУ МВД России. М., 2020. - 118 - 124 с.;
20. Пинаева, В. А. Отграничение мошенничества в сфере кредитования от смежных составов преступления / В. А. Пинаева. - Текст : непосредственный // Молодой ученый, 2021. - № 34 (272). - 165-167 с.;
21. Попов, С.Е. Механизмы снижения риска мошенничества в кредитовании малого и среднего бизнеса/ С. Е. Попов. Банковское кредитование, 2021. - № 6. – 89 с.;
22. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 г. N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» / Российская газета. N 4. 2008. 12 января.
23. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» / «Российская газета». № 280. 11.12.2017;
24. Проблемы квалификации преступления, предусмотренного ст. 159.1 УК РФ / Ю.С. Летников, А. Н. Тербагаев. Уголовное право, 2020. № 6. - 42 – 49 с.;
25. Проблемы применения ст. 159.1 УК РФ / М. Урда, С. Шевелева. Уголовное право, 2021. № 6. - 71 с;.
26. Проблемы разграничения мошенничества от правонарушений смежного характера / К.Б. Александров, И.И. Кузьмина. Научнотехническое и экономическое сотрудничество стран АТР в XXI веке. Хабаровск, 2019. – Т. 2. –92 – 102 с.;
27. Розенцвайг, А.И. Мошенничество и причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием: сравнительно-правовой анализ / А.И. Розенцвайг . Актуальные проблемы экономики и права, 2021. – № 1. –274-279 с.;
28. Седых, Ю.Н. Мошенничество в финансовой сфере / Ю.Н. Седых. – Текст: непосредственный // Молодой ученный, 2021. - №3 (38). – 190-192 с.;
29. Силкин, В.П. Проблемы разграничения мошенничества со смежными составами преступлений, совершаемых с помощью обмана и злоупотреблением доверия / В.П. Силкин. Журнал «Отечественная юриспруденция». – 2018 г.;
30. Скобликов, П. А. Новый закон об ответственности за кредитное мошенничество и первые гримасы правоприменительной практики / П.А. Скобликов, 2019. – 167 с.;
31. Современный экономический словарь / Б.А. Райзберг, Л.Ш Лозовский, Е.Б. Стародубцева. М.: ИНФРА-М, 2017. – 212 с.;
32. Уголовный кодекс РСФСР от 27 октября 1960 г. / Ведомости Верховного Совета РСФСР. 1960. N 40. Ст. 591 (утратил силу);
33. Федеральный закон от 13 июня 1996 г. N 64-ФЗ «О введении в действие Уголовного кодекса Российской Федерации» / Российская газета. N 113. 1996. 18 июня.
34. Яни, П.С. Специальные виды мошенничества / Законность, 2021. - № 3. - 47-52 с.
