Борьба по отмыванию денег в криптоиндустрии. ОСНОВЫ КРИПТОИНДУСТРИИ И ЕЕ ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ. КОРРУПЦИОННЫЕ СХЕМЫ В КРИПТОИНДУСТРИИ

ВВЕДЕНИЕ
Актуальность работы. Легализация доходов, полученных преступным путем, является серьезным экономическим преступлением. Преступники пытаются скрыть истинный источник и назначение своих денег, которые обычно связаны с коррупцией, уклонением от уплаты налогов, незаконным оборотом наркотиков, деятельностью террористических организаций и другими формами организованной преступности.
Для этого они используют обычные финансовые операции или обычную экономическую деятельность в качестве хеджирования. Это называется подозрительной транзакцией. В России борьба с подозрительными транзакциями является очень важной задачей, поскольку невозможно эффективно бороться с преступностью, не препятствуя потоку ее средств.
Для банков выявление подозрительных транзакций является сложной и дорогостоящей задачей. Банк России продолжает оказывать им методологическую поддержку. Например, он выявил основные признаки таких транзакций и предоставил банку информацию о людях, которым ранее было отказано в банковских услугах из-за сомнений в их добросовестности.
Регулирование рынка криптовалют, которое хочет внедрить ФАТФ - с помощью традиционных инструментов, без учета особенностей операции, может иметь обратный эффект. Некоторые участники криптовалютного рынка могут перейти к торговле напрямую друг с другом вместо того, чтобы пользоваться услугами лицензированных операторов криптобирж, что сделает криптовалютные транзакции в целом менее прозрачными.
Еще одна проблема, связанная с новыми рекомендациями Целевой группы по финансовым мероприятиям, заключается в их истинной важности для борьбы с отмыванием денег. Большинство незаконных операций по-прежнему проходят через традиционные финансовые учреждения, главным образом банки.
Поэтому Роб Уэйнрайт, глава Европола, привел оценку своего ведомства, согласно которой из 100 миллиардов фунтов стерлингов, отмытых в Европе, около 3-4 миллиардов приходится на криптовалюты, но предупредил, что их использование растет. Однако самый крупный скандал с «отмыванием денег» на сегодняшний день связан с банками, а не с криптовалютами (такими как Danske Bank, Deutsche Bank, Swedbank).
В то же время законодательное определение цифровых активов, правовой статус участников криптовалютного рынка и нормы их функционирования в России пока не определены, поэтому решение Верховного суда существенно не изменило эту ситуацию. Это просто показывает намерение российских властей перейти к регулированию криптовалют в соответствии с повесткой дня ФАТФ.
Новая надежда была связана со взрывным развитием цифровых технологий и их проникновением во все сферы общественной жизни (так называемая оцифровка), включая экономику. Исследования в области искусственного интеллекта и больших данных, технологий блокчейна и криптовалют сегодня особенно актуальны, поскольку в них видят «предвестников» формирования новой экономики, которая называется цифровой или виртуальной.
Объект исследования: криптоиндустрия как способ ведения цифровой валюты.
Предмет исследования: сущность и способы борьбы по отмыванию денег в криптоиндустрии.
Цель исследования: проанализировать способы борьбы по отмыванию денег в криптоиндустрии, а также изучить, какую значимость они несут в себе к настоящему времени.
Цель предопределяет задачи исследования, которые предстоит решить:
1. раскрыть основные понятия криптоиндустрии, криптовалют и их функции;
2. изучить правовое регулирование криптоиндустрии;
3. привести схемы отмывания денег в криптоиндустрии;
4. проанализировать роль и особенности безопасного инвестирования криптовалюты.