Фрагмент для ознакомления
2
ВВЕДЕНИЕ
Мошенничество представляет собой сложное по замыслу и исполнению преступление. В настоящее время, в условиях экономического и политического кризиса крайне важно противопоставлять действиям мошенников меры правоохранительных органов по предупреждению, обнаружению, расследованию и раскрытию преступлений, своевременно разоблачать схемы преступлений и привлекать виновных к ответственности.
Значимость теоретической разработки вопросов, связанных с противодействием мошенничеству, обусловлена, прежде всего, трудностями реализации существующих уголовно-правовых норм, а также проблемами, возникающими в ходе оперативно-розыскной и следственной деятельности.
Объектом курсовой работы являются практика совершения и расследования мошенничества.
Предметом выступают закономерности совершения и расследования мошенничества.
Целью курсовой работы является системное изложение рекомендаций по расследованию мошенничества.
Согласно поставленной цели в работе решаются следующие задачи;
– рассмотреть предмет и жертву мошенничества;
– исследовать способы совершения мошеннических действий;
– проанализировать механизм следообразования;
– раскрыть личность мошенника;
– охарактеризовать обстановку совершения мошенничества;
– выявить особенности возбуждения дела и планирование расследования хищений, совершаемых путем мошенничества;
– выявить особенности тактики первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий.
Методологическую основу исследования составили общие методы познания, традиционные юридико-правовые методы.
Теоретическую основу исследования составили труды таких авторов, как Е.С. Липатова, А.М. Айрапетян, Г.М. Меретуков, Е.С. Лунина, С.Г. Нелюбова, С.Н. Бирюкова, Э.К. Утебаев, О.К. Молдахметов, А.Т. Анешева, Л.Ю. Аксенова, А.А. Кузнецов и др.
Структура курсовой работы: введение, две главы, разбитые на параграфы, заключение, список источников.
ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВ
1.1 Предмет и жертва мошенничества
Уголовный кодекс Российской Федерации (далее – УК РФ) определяет мошенничество как завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Так, предметом преступного посягательства при совершении мошенничества в сфере страхования являются денежные средства, получаемые мошенниками в виде страховой премии, страхового взноса или страховых выплат . В качестве предмета данного преступления в основном являются денежные средства. Однако им могут быть и личные вещи, сумки, документы, ценные бумаги и другие.
Основная психологическая особенность жертв мошенников обусловлена проявлением их виктимной природы (комплекса жертвы), которая проявляться как совокупность преступного поведения, эмоциональной реакции на внешние и внутренние раздражители, что в конечном итоге становится причиной негативного отношения к человеку.
Еще одной важной эмоцией, заставляющей людей принимать не рациональные, импульсивные решения является страх. Кстати, мошенники, являясь неплохими психологами, замечательно умеют «считывать» чувство страха у своих потенциальных жертв.
На фоне высокого уровня тревожности, свойственного большинству россиян, не удивительно, что многие соглашаются на такие предложения, особенно люди старшего поколения, не всегда критически оценивающие ситуацию.
Не случайно жертвами финансового мошенничества чаще всего становятся пожилые граждане и подростки, то есть самые уязвимые с точки зрения психологического состояния группы населения.
1.2 Способы совершения мошеннических действий
Мошенничество как преступление многолико, и этим оно во многом обязано способу совершения преступления, который по своему значению является центральным элементом криминалистической характеристики мошенничества. Дать исчерпывающий перечень всех способов мошенничества практически невозможно, ибо они, весьма разнообразны и совершенно не поддаются классификации.
Однако, несмотря на указанные сложности, возможность для классификации способов мошенничества все же имеется. Многообразие способов обусловливает необходимость воспользоваться в таком случае классификацией с использованием ряда оснований .
По способу выражения (форме) обмана или злоупотребления доверием могут быть выделены следующие их виды:
– вербальный обман (устный, словесный);
– документальный (с использованием договоров, расписок и т. д.);
– вещественный (с использованием материальных объектов);
– технический (с использованием компьютерной и другой техники);
– технологический (связанный с изготовлением и фальсификацией продукции).
По степени сложности способы мошенничества можно подразделить на простые, сложные и особо сложные.
Простые способы мошенничества характеризуются элементарным набором средств и приемов, используемых при подготовке, совершении и сокрытии преступления. Мошенническая операция как основное звено способа преступления в таком случае включает в себя контакт с потерпевшим, несложные обманные действия, выражающиеся, как правило, в устной форме, завладение имуществом и последующий уход с места совершения мошенничества, сопровождаемый иногда некоторыми действиями по сокрытию следов преступления.
Сложные способы мошенничества отличаются четко выверенным набором средств и приемов, используемых при подготовке, совершении и сокрытии преступления. Структура мошеннической операции в таком случае включает ряд стадий или последовательно сменяемых шагов, соответствующих замыслу и из него исходящих.
По своей сути замысел – это центральная идея мошеннической операции, охватывающая собой всю структуру, начиная от определения области деятельности мошенников и определения источников средств – будущих жертв, способов работы с ними и заканчивая определением приемов ухода от ответственности.
Особо сложные способы мошенничества в отличие от сложных рассчитаны на обман большого числа потерпевших. С целью привлечения новых клиентов – источников средств – первые сделки исполняются мошенниками, как правило, с исчерпывающей полнотой. Примером таких мошеннических посягательств могут служить хорошо маскируемые финансовые и другие пирамиды последних лет. Особенностью их является то, что в основе построения таких пирамид лежат новые, нескомпроментировашие себя еще идеи для привлечения денежных средств и другого имущества потерпевших.
По связи с юридическим лицом способы мошенничества подразделяются: на сопряженные с использованием юридического лица и не сопряженные с его использованием.
Использование юридического лица в целях хищения чужого имущества или права на имущество серьезно осложняет деятельность органов расследования как по выявлению признаков мошенничества, так и по изобличению виновных лиц. Дело в том, что преступная группа или преступник в таком случае действуют не напрямую, а от имени юридического лица. От имени юридического лица они заключают гражданско-правовые договоры и иные сделки с потенциальными потерпевшими и завладевают их имуществом или правом на имущество. Затем опять же от имени юридического лица они распоряжаются полученным имуществом. Например, под видом коммерческой деятельности могут перевести свое имущество в другие подконтрольные структуры, а само юридическое лицо обанкротить. Вся деятельность юридического лица в подобных случаях внешне представляется законной .
В зависимости от сферы экономической деятельности могут быть выделены способы мошенничества:
– в сфере предпринимательской деятельности (сопряжены с преднамеренным неисполнением договорных обязательств);
– в сфере кредитования (представление банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений);
– в сфере страхования (обман относительно наступления страхового случая, а равно размера страхового возмещения, подлежащего выплате в соответствии с законом либо договором страхователю или иному лицу);
– в сфере социального обеспечения при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат (представление заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат), установленных законами и иными нормативными правовыми актами, и иной экономической деятельности); и в других сферах.
Способ совершения мошенничества как центральный элемент криминалистической характеристики имеет закономерные связи с предметом посягательства, обстановкой совершения преступления, а также с личностью преступника и потерпевшего.
1.3 Механизм следообразования
Процесс взаимодействия объектов, при котором возникает след, называется механизмом возникновения следов.
Так, мошенничества, совершаемые с использованием средств телефонной связи, включают в себя достаточно большой объем следовой информации, оставляемой преступниками при использовании банкоматов, платежных терминалов, систем оплаты и перевода денежных средств, телефонной и компьютерной техники, с помощью которой осуществляются звонки, рассылки смс-сообщений и т.д. В связи с этим расследование данной группы преступлений связано с массой сложностей, вызываемых процессами установления следовой информации.
Выделение электронно-цифровых следов в отдельную категорию обусловлено спецификой их происхождения. Как и идеальные, электронноцифровые следы запечатлеваются в памяти. Однако речь идет не о памяти человека, а о материальном носителе информации (жесткий диск компьютера, карта памяти видеокамеры и т.д.). В то же время электронно-цифровые следы, подобно материальным, оставляют изменения в окружающей среде. Так, они могут служить предпосылкой для образования материальных следов (например, снятие денежных средств с банковской карты в банкомате повлечет печать чека, который является уже материальным следом) .
При мошенничестве в сфере страхования самыми распространенными следами преступления будут являться различные документы: договора страхования, страховые полюсы, заключения экспертов, справки из автомобильных ремонтных мастерских, справки из правоохранительных органов.
Мошенничество в сфере автострахования оставляет материальные следы, которые появляются в результате повреждения автомобиля при ДТП или угоне транспортного средства. Кроме материальных следов в сознании участников совершенного преступления остаются в памяти идеальные следы.
Таким образом, исходя из всего вышеизложенного, можно сделать вывод, что следы и закономерности их возникновения играют важную роль при расследовании и раскрытии преступлений. Зная особенности следообразования можно эффективно использовать их, и смоделировать различные обстоятельства совершенного преступления.
1.4 Личность мошенника
В большинстве своем мошенники обладают высоким уровнем осведомленности в различных сферах общественной жизни. Например, они могут быть высококвалифицированными экономистами, программистами, юристами, психологами и другими специалистами. Зачастую мошенники занимают высокопоставленные должности в органах государственной власти. Также
